Для того, чтобы определить: стоит ли дальше работать с клиентом или нет, то желательно проводить комплексную проверку, включающую в себя отчёты из НБКИ, ОКБ, Эквифакс, КБРС, ФССП, Кронос, судеб. процессы. + ещё проверка работодателя.
Что касается пробивов, которые банки делают, то здесь всё...