- Регистрация
- 09.09.15
- Сообщения
- 3,269
- Реакции
- 1,063
- Депозит
- 0
- Покупок
-
7
- Продаж
-
8
Это не шутка. В ЦБ придумали новое оружие против обнальщиков и прочих подозрительных. Будут отслеживать устройства, с которых клиент входит в банк-клиент и производит операции. Говорят, это поможет в противодействии обналу, отмыву и финансированию терроризма. Хотят даже создать единую базу и единую систему оценки устройств на сомнительность и подозрительность.
«В единой базе ЦБ будет собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты заходят в интернет-банк и осуществляют переводы».
Сам проект был придуман уже давно. И ЦБ еще весной 2018 обязал банки анализировать устройства, с которых работают клиенты. Каждому устройству присваивается свой номер, и когда номера вдруг совпадают у разных клиентов, то банк относит их подозрительным. Да, банки это делают, но без энтузиазма и каждый сам по себе. Теперь же будет одна на всех огромная база. Вся информация по устройствам будет отсылаться в ЦБ, который будет это всё изучать и рассылать банкам обратно с отметками об уровнях риска. Прямо как чёрные списки. А банки, как обычно, будут слушаться. Проект назвали «Сервис анализа технических устройств». Технологию тестируют.
Что будут выявлять. В первую очередь операции, которые совершаются разными клиентами с одного устройства и в разных банках. Типа это усложнит работу обнальщикам, у которых несколько рабочих компьютеров. Банки смогут увидеть, что с одного устройства проходят операции в разных банках от разных компаний. Также полиция и суды теперь смогут истребовать сами устройства, с которых и осуществляли эти подозрительные операции. Их будут использовать как доказательства в налоговых спорах.
Что тут сказать. Гайки всё закручивают. Только на работу нормальных обнальщиков, я думаю, это никак не повлияет. Прикупить к каждой лавке по смартфону или старому ноуту труда не составит. Но диких и новичков, конечно, похлопают.
В который раз говорю, господа программисты, разработайте браузер, который сам будет генерировать устройства. Золотое дно! Правда, регистрировать придётся где-то заграницей.
«В единой базе ЦБ будет собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты заходят в интернет-банк и осуществляют переводы».
Сам проект был придуман уже давно. И ЦБ еще весной 2018 обязал банки анализировать устройства, с которых работают клиенты. Каждому устройству присваивается свой номер, и когда номера вдруг совпадают у разных клиентов, то банк относит их подозрительным. Да, банки это делают, но без энтузиазма и каждый сам по себе. Теперь же будет одна на всех огромная база. Вся информация по устройствам будет отсылаться в ЦБ, который будет это всё изучать и рассылать банкам обратно с отметками об уровнях риска. Прямо как чёрные списки. А банки, как обычно, будут слушаться. Проект назвали «Сервис анализа технических устройств». Технологию тестируют.
Что будут выявлять. В первую очередь операции, которые совершаются разными клиентами с одного устройства и в разных банках. Типа это усложнит работу обнальщикам, у которых несколько рабочих компьютеров. Банки смогут увидеть, что с одного устройства проходят операции в разных банках от разных компаний. Также полиция и суды теперь смогут истребовать сами устройства, с которых и осуществляли эти подозрительные операции. Их будут использовать как доказательства в налоговых спорах.
Что тут сказать. Гайки всё закручивают. Только на работу нормальных обнальщиков, я думаю, это никак не повлияет. Прикупить к каждой лавке по смартфону или старому ноуту труда не составит. Но диких и новичков, конечно, похлопают.
В который раз говорю, господа программисты, разработайте браузер, который сам будет генерировать устройства. Золотое дно! Правда, регистрировать придётся где-то заграницей.
