ФИНАНСОВЫЕ НОВОСТИ

[Super_Spec]

В Алтайском крае участником группы подпольных банкиров оказался полицейский

В Алтайском крае сотрудник полиции обвиняется в незаконной банковской деятельности в составе организованной преступной группы. Об этом сообщается на сайте Следственного комитета РФ.
Краевыми следственными органами СК РФ расследуется уголовное дело в отношении участников организованной преступной группы. Они обвиняются по пункту «а» части 2 статьи 172 Уголовного кодекса, то есть в незаконной банковской деятельности, осуществляемой организованной группой и сопряженной с извлечением дохода в крупном размере.
Как следует из сообщения, в период с ноября 2016 года по март 2018-го на территории Бийска действовала организованная преступная группа, в состав которой входил начальник отдела экономической безопасности и противодействия коррупции межмуниципального управления МВД «Бийское». Участники преступной группы осуществляли незаконную банковскую деятельность через подконтрольные фиктивные организации путем привлечения на их расчетные счета денежных средств клиентов. За указанный период незаконным путем было привлечено более 66 млн рублей. В результате противоправных действий участниками группы извлечен доход в крупном размере. Точная сумма будет установлена в ходе предварительного следствия.
Оперативное сопровождение по уголовному делу осуществляется сотрудниками Управления ФСБ по Алтайскому краю.
В настоящее время участники преступной группы задержаны, по ходатайству следствия сотруднику полиции и одному из участников избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. Следствию предстоит выяснить все обстоятельства произошедшего. Расследование уголовного дела продолжается.

Источник: Banki.ru

 

[Super_Spec]

Неизвестный обманул москвича почти на 20 тыс. долларов при покупке биткоинов

Мошенник обманул жителя столицы почти на 20 тыс. долларов, купив у него биткоины. Об этом ТАСС сообщил источник в правоохранительных органах.
«Житель Москвы обратился в полицию с заявлением о том, что неизвестный в кафе в торговом центре «Афимолл Сити» после получения на свой электронный кошелек биткоинов скрылся, не заплатив 19,4 тысячи долларов», — сказал собеседник агентства.
По данному факту проводится проверка.

Источник: ТАСС

 

[Super_Spec]

Сегодня утром в рунете широко распространились слухи о «реальной причине блокировки Telegram в России». Она якобы заключается в желании создателя мессенджера Павла Дурова запустить на основе мессенджера «полностью неконтролируемую финансовую систему».

Об этом в неожиданно обнаруженном СМИ «письме коллегам» заявил Роман Антипкин - сотрудник 12-го центра ФСБ, курирующего в том числе вопросы СОРМ (оперативно-разыскных мероприятий, проводимых в сетях связи с помощью технических средств). Выдержка из письма, отправленного с адреса в домене 12center.ru, якобы подписанного Антипкиным:

«Коллеги, да история вообще не про ключи и терроризм. Паша Дуров решил стать новым Мавроди. Запустив свою крипту, мы в России получим полностью неконтролируемую финансовую систему. И это не биткойн для маргиналов, это будет просто, надежно и бесконтрольно. Это угроза безопасности страны. Наркотики, обнал, торговля органами пойдет через Пашину крипту, а он будет говорить: «Я ни при чем, запретите слова, их используют террористы».

Подлинность письма подтвердили неназванные «федеральный чиновник и топ-менеджер одного из операторов связи». Однако сам Антипкин свою причастность к письму отрицает, говоря «все врут» и отказываясь комментировать ситуацию.
История ICO Павла Дурова

В декабре 2017 года впервые появилась информация о том, что создатель Telegram готовится выпустить собственную криптовалюту Gram. Затем были неофициально опубликованы первые документы технического описания будущей криптовалютной платформы TON (Telegram Open Network). Проект был подробно описан в 132-страничном документе, подписанном Николаем Дуровым – техническим директором Telegram и братом Павла Дурова.

Создатели намереваются интегрировать платежную систему на основе собственного блокчейна TON с мессенджером Telegram, а в перспективе внедрять ее и в другие сервисы и социальные сети. По словам разработчиков, новая технология будет способна обрабатывать миллионы транзакций в секунду. В начале 2018 года в ходе двух закрытых раундов ICO Дуровы уже привлекли $1,7 млрд от ряда инвесторов, в том числе нескольких российских бизнесменов.

Вскоре после появления информации о планах по созданию криптовалюты Gram и проведению ICO ФСБ подала иск в Таганский районный суд Москвы с требованием заблокировать Telegram в России из-за того, что Дуров отказывается передать ключи для дешифровки переписки пользователей.

Дело было рассмотрено в ускоренном порядке и, несмотря на противодействие адвокатов Telegram, блокировка вступила в силу 15 апреля. Однако, Telegram оказался «крепким орешком» и начал очень быстро менять IP-адреса своих серверов, располагая точки подключения на облачных сервисах и популярных хостингах. В результате к концу дня 19 апреля в списки блокировки Роскомнадзора попало более 18 миллионов IP-адресов, в основном принадлежащих сетям Google, Amazon, Microsoft, Digital Ocean, Hetzner и других операторов. Однако Telegram у большинства пользователей продолжает работать даже без использования прокси и VPN, за счет встроенного механизма рассылки настроек соединения. Эта «скрытая война», тем не менее, привела к недоступности в России большого количества сайтов, использующих сервисы перечисленных выше поставщиков услуг. Дальнейшие действия Роскомнадзора пока неизвестны. однако очевидно, что массовая блокировка IP-адресов в данном случае неэффективна.
В нужное время в нужном месте

Исходя из имеющихся фактов появление «разоблачающего письма» уже не выглядит странным, хотя действительные причины его публикации остаются в области предположений.

Высказанные в письме подозрения в «строительстве пирамиды» Павлом Дуровым выглядят не вполне обоснованными. Уже проведенные раунды финансирования позволили Telegram собрать сумму, более чем достаточную для развития проекта, при этом через легальную компанию, зарегистрированную в SEC США, а сумма поданных заявок более чем вдвое превышала одобренные 1.7 миллиарда долларов. Поэтому, по последней информации, проведения публичного ICO и сбора средств частных инвесторов вероятно не состоится. И тем более несуразным кажется сравнение Дурова с Мавроди. Совершенно очевидно, что проект TON не станет финансовой пирамидой без реального продукта, и братья Дуровы не исчезнут с полученными миллиардами.

Опасения ФСБ о создании бесконтрольной сети для незаконной деятельности также вызывают сомнения, поскольку американские спецслужбы пресекают подобные предприятия вполне эффективно, что испытали на себе Silk Road и его многочисленные последователи. Компании TON Issuer Inc и Telegram Group Inc зарегистрированы на Британских Виргинских островах, но собираются работать и с гражданами США, о чем говорит эмиссия ценных бумаг через SEC. Следовательно, Россия не будет приоритетным рынком для проекта.

Что касается незаконного использования блокчейна, то для аналогичных целей можно использовать абсолютно любую криптовалюту и мессенджер со сквозным шифрованием. Блокировка мессенджера Telegram практически никак не отразится на развертывании и работе проекта TON - разве что немного сократит его законопослушную российскую аудиторию, но не помешает преступникам. И в ФСБ это прекрасно понимают.

С учетом вышеизложенного, появление «письма Романа Антипкина» после провалившейся блокировки мессенджера может быть вызвано рядом причин, не совпадающих с его содержанием. Возможно, ФСБ или другие неизвестные силы таким образом намечают пути отступления или напротив ужесточения политики регулирования интернета в России. Об этом мы узнаем из развития ситуации вокруг блокировки Telegram.

Источник https://www.rbc.ru/technology_and_media/20/04/2018/5ad8c53a9a7947ec8d8c1ed5

 

[Super_Spec]

Верховный суд России отменил решение о блокировке информационного ресурса о криптовалютах bitcoininfo.ru, вынесенное Выборгским районным судом Санкт-Петербурга в июле 2016 года.

Тогда суд объяснил своё решение тем, что размещенная на сайте информация об криптовалюте биткоин – «виртуальном средстве платежа и накопления» – нарушает положения закона «О Центральном банке Российской Федерации».

Теперь дело направлено на новое апелляционное рассмотрение в Санкт-Петербургский городской суд. В феврале 2018 года суд отменил решение Октябрьского районного суда об ограничении доступа к 40 криптовалютным сайтам по аналогичным причинам. Тогда дело направили на новое рассмотрение иным составом суда.

По словам адвоката владельца сайта Саркиса Дарбиняна, Санкт-Петербургский городской суд может вынести решение по определению статуса информационных ресурсов о криптовалютах.

«Мы ожидали рассмотрение в том числе и по существу спора, – сообщил он. – Однако суд ушел от вопроса определения правового статуса криптовалют и рассматривал только процессуальные нарушения. Но даже несмотря на это, мы полагаем что решение очень важное, ведь существует системная проблема прокурорских блокировок сайтов, в рамках которых даже не привлекаются владельцы сайтов, буквально лишаются права на защиту. Позиция Верховного суда говорит о том, что теперь, если к делу о блокировке не привлекают их владельцев, то их права признаны нарушенными и решение подлежит безусловной отмене».

Источник https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5ad9c4949a794727ac54db45

 

[Super_Spec]

Большинство штатов США уже приняли законы о блокчейне и криптовалютах

Согласно сообщению Брукингского института, большинство штатов США уже приняли нормативные положения в отношении криптовалют и технологии блокчейна. В исследованииюрисдикции классифицируются в соответствии с их отношением к цифровым валютам и уровнем взаимодействия с базовой технологией.
Правительства штатов находятся на разных этапах принятия технологий блокчейна и криптовалют. Некоторые из них еще не приняли регулирование, которое позволило бы в полной мере внедрять технологии. Однако большинство из них проявили интерес к использованию этих технологий для стимулирования местной экономики и повышения качества оказания государственных услуг. Авторы исследования выявили две волны регулирования, связанных с криптовалютами.
Первая волна началась в 2014 году, когда более 20 штатов приняли соответствующие законы. На этом первом этапе власти в не менее чем 10 штатах, например, в Калифорнии и Нью-Мексико, выпустили предупреждения касательно инвестиций в криптовалюты. Вторая волна пришлась на последние два года, когда большая группа штатов начала изучать внедрение блокчейна в государственном и частном секторах.
Одним из этих штатов стал Колорадо, где дальновидный подход привел к принятию законопроекта, поддержанного двумя партиями, продвигающего использование блокчейна для ведения государственного документооборота. В штате Вайоминг недавно был принят законопроект, освобождающий криптовалюты от налога на имущество. Таким образом штат стал одной из самых дружественных криптовалютам юрисдикций в стране.
Два других штата предприняли шаги по легализации биткоина в качестве способа оплаты налогов. Аризона пообещала стать первым штатом США, который начнет принимать налоги в криптовалюте. Кроме того, в Аризоне были признаны легитимными подписи и контракты в блокчейне, а также узаконено хранение данных в блокчейне. Штат Джорджия также может предоставить своим резидентам возможность платить налоги в биткоинах - в сенат был внесен на рассмотрение законопроект, который разрешает платежи в цифровой валюте по налоговым обязательствам и пошлинам за лицензирование. Однако пока рассмотрение законопроекта были приостановлено.
Многие законодательные органы штатов приняли новые правила и законы, в основном разъясняющие вопросы, связанные с обменом криптовалют и применением существующих законов о передаче денег. Исследователи отмечают, что большинство штатов так или иначе отразили отношение к блокчейну или криптовалютам в своих законодательствах.
Признание инноваций
В докладе под названием «Блокчейн и правительства штатов США: первоначальная оценка» классифицируются юрисдикции США в соответствии с их отношением к криптовалютам и уровнями взаимодействия с технологией блокчейна. Авторы разделили штаты на несколько групп: «Неосведомленные», «Реакционные», «Восприимчивые», «Организованный», «Активно вовлеченные» и «Признающие потенциал инноваций».
Первая группа состоит из штатов, которые не предприняли никаких действий для принятия соответствующих правил, таких как Арканзас и Южная Дакота. Однако в документе отмечается, что в некоторых из этих «неосведомленных» штатов наблюдается заметный интерес к криптовалютам в частном секторе и академических кругах. Штаты, которые негативно относятся к криптовалютам, считаются «реакционными». К ним относятся Индиана, Айова и Техас.
Северная Дакота входит в число «восприимчивых» штатов, поскольку ее правительство уже инициировало законодательный процесс, однако законопроект по регулированию криптовалют в итоге с треском провалился в сенате штата. «Организованные» штаты, такие как Вашингтон и Нью-Гемпшир, уже приняли новые законы, касающиеся криптовалютной индустрии.
Семь штатов считаются «активно вовлеченными». По данным исследователей Брукингского института, они вышли за пределы криптовалют и рассмотрели использование блокчейна. Авторы говорят об отдельных приложениях и интеграции систем на базе блокчейна в различные операции штата. Хорошим примером можно считать Вермонт, где данные, хранящиеся в блокчейне, имеют юридическую силу.
Несколько других штатов «предусматривают более широкую роль блокчейна в своей экономике». Это такие штаты, как Делавэр, в которых находятся штаб-квартиры многих компаний из списка Fortune 500 и многочисленные стартапы, а также Иллинойс, который хочет использовать технологию распределенного реестра для «изменения отношений между правительством и гражданами». Аризона, где подписи, сделки и контракты на блокчейне имею юридическую силу, также относится к категории штатов, «признающих инновационных потенциал» криптовалют.

 

[Super_Spec]

Центральный банк России инициировал создание регулятивной «песочницы» для развития финансовых технологий.

«Регулятивная площадка Банка России Банка России – это механизм для пилотирования новых финансовых сервисов и технологий, требующих изменения правового регулирования, – говорится на сайте регулятора. – На площадке будет осуществляться моделирование процессов применения инновационных финансовых услуг, продуктов и технологий для проверки гипотез о положительных эффектах от их внедрения. По результатам пилотирования финансовый сервис или технология могут быть одобрены с последующим формированием плана по разработке необходимой нормативно-правовой базы для их внедрения или же инициатива может быть признана нецелесообразной».

ЦБ также объявил о формировании экспертного совета с участниками рынка и межведомственного экспертного совета.

Организациям предстоит оценивать необходимость проведения пилотирования и влияния финансовых сервисов и технологий на финансовый рынок, а также готовить предложения по изменению правового регулирования при Банке России.

"Кроме того, межведомственный экспертный совет будет осуществлять подготовку заключений о результатах пилотирования, а также согласование проектов планов мероприятий, необходимых для внедрения финансовых сервисов и технологий", – уточняет регулятор.

Согласно мнению авторов проекта, воспользоваться услугами регулятивной площадки может любая организация, разработавшая или планирующая использовать инновационный финансовый сервис или технологию. Для этого достаточно подать заявку в Банк России.

Управляющий партнер Nektorov, Saveliev & Partners Александр Некторов в целом позитивно прокомментировал новость о создании Банком России регулятивной площадки для финтех проектов, но выразил мнение, что в отечественной "регулятивной песочнице" можно пока только "тестировать", "моделировать" и "проверять гипотезы".

«Тема классная и правильная. Проблема только в том, что не каждый, занимающийся финансовым бизнесом, связанным с криптовалютами, отважится идти в Банк России. Дело в том, что за рубежом у регуляторов есть возможность выдавать, например, "no action letter", что даёт право инноваторам, рассказав регулятору о проекте, работать несколько лет беспрепятственно, даже в случае непреднамеренного нарушения финансового законодательства. В текущей же структуре Банк России не может законно гарантировать такую неприкосновенность», – считает он.

 

[Super_Spec]

Согласно новым правилам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, утвержденными Европейским парламентом, криптовалютные биржи и электронные кошельки должны будут идентифицировать своих клиентов по аналогии с банками.

Требования распространяются на финансовых участников в рамках территории Евросоюза, говорится на официальном сайте ведомства.

«Во избежании отмывания денег, сокрытия доходов и отклонения от уплаты налогов, операторы криптовалютных бирж и поставщики кошельков будут обязаны проводить комплексную проверку своих клиентов, включая верификацию – практику, используемую регулируемыми финансовыми организациями. Платформы и поставщики криптовалютных услуг должны также получить лицензию на свою деятельность», – сообщают представители парламента.

Кроме этого, государства-члены Евросоюза сохраняют за собой право предоставлять более широкий доступ к информации в соответствии со своим национальным законодательством. Им даётся полтора года на включения новых требований, которые вступят в силу с 23 апреля.

«Криминальное поведение не меняется. Преступники пользуются анонимностью для отмывания своих незаконных доходов или финансирования терроризма. Этот нормативно-правовой акт поможет устранить угрозы для наших граждан и финансового сектора, расширив доступ к информации о людях, стоящих за компаниями, и ужесточив правила, регулирующие криптовалюты и анонимные предоплаченные карты», – заявил депутат Европарламента Крисянис Каринс.

 

[Super_Spec]

В Москве объявили в розыск двух обвиняемых в краже денег со счетов банка


Мещанский суд Москвы объявил в розыск двух обвиняемых в краже денег со счетов банка, сообщила РИА Новости пресс-секретарь суда Юлия Бочарова.

«Суд рассматривал уголовное дело в отношении Артема Мазуренко и Антона Екименко. Они находились под подпиской о невыезде, не явились в суд и были объявлены в розыск», — сказала она.

Пресс-секретарь уточнила, что им было предъявлено обвинение по статье 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации» и статье 210 «Участие в преступном сообществе».
Источник: РИА Новости

 

[Super_Spec]

анонимность Биткоина - это миф

По мнению ученого из Квебека Реми Кириона (Rémi Quirion), обвинять биткоин в том, что на него приходится львиная доля незаконных сделок, как минимум глупо.

Кирион считает, что прозрачность транзакций Биткоина ничем не уступает традиционным деньгам. Если для приобретения биткоинов используется централизованная платформа, то получить информацию о покупателе будет довольно просто, даже если он попытался скрыть свои данные. Проследить далее цепочку переводов, которые записываются в публичный блокчейн – это лишь дело техники. Таким образом, об анонимности не может быть и речи.

Даже несмотря на то, что в системе используются псевдонимы, транзакции не являются полностью анонимными.

Доктор Кирион уверен, что прозрачный характер Биткоина, где транзакции записываются в публичный блокчейн и распространяются по сети - не самая идеальная платформа для анонимной преступной деятельности.

«Биткоин сам по себе не нарушает закон. Незаконные сделки, совершенные через биткоин, составляют лишь крошечную часть теневых средств, которые циркулируют по всей планете».

Несмотря на то, что эти заявления опровергают устоявшееся мнение о том, что биткоин в основном используется преступниками, ученый призвал инвесторов проявлять должную осмотрительность, так как конечная ответственность лежит на них самих.

Источник https://www.techjuice.pk/bitcoin-not...entist-canada/

 

[Super_Spec]

В Москве продавца биткоинов ограбили на 10 млн рублей



Продавца биткоинов в столице обманули на 10 млн рублей в ходе сделки по покупке криптовалюты, похитителя ищет полиция.

Как сообщает РИА Новости со ссылкой на источник в правоохранительных органах, происшествие случилось в юго-восточной части города, на Лефортовском Валу. Двое мужчин договорились о сделке по продаже биткоинов на сумму 10 млн рублей. В назначенное время они встретились в оговоренном месте, продавец передал электронный носитель с криптовалютой, но денег за это не получил.

«Злоумышленник забрал накопитель с криптовалютой и, не передав деньги за них, быстро сел в машину и уехал», — рассказал потерпевший.

В пресс-службе ГУМВД по Москве подтвердили факт грабежа и сообщили, что в настоящее время ищут злоумышленника, который скрылся на иномарке. Также подтвердили, что похищение «крупной суммы денег» произошло в ходе ранее оговоренной сделки.
Источник: РИА Новости

 

[Super_Spec]

Генеральная прокуратура РФ направила в суд уголовное дело о хищении 6,6 млрд рублей из банка «Народный Кредит». Об этом сообщается в понедельник на сайте ведомства.


Обвинительное заключение утверждено в отношении президента АО «Евразийский» и его заместителя, бывших председателя правления банка «Народный Кредит», его заместителя, начальника управления безопасности, а также жительницы Москвы. Фигуранты обвиняются по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса РФ (в мошенничестве в особо крупном размере с использованием служебного положения, в составе группы лиц по предварительному сговору). Кроме того, президент АО «Евразийский» обвиняется по части 1 статьи 222 УК (в незаконных приобретении, хранении и перевозке огнестрельного оружия).
По версии следствия, в 2013—2014 годах в Москве указанные лица путем выдачи заведомо невозвратных кредитов организациям, подконтрольным участникам группы, похитили денежные средства банка «Народный Кредит» на общую сумму 6,611 млрд рублей.
Кроме того, как полагает следствие, руководители АО «Евразийский» в 2014 году в ходе реализации проекта по строительству в Ростове-на-Дону завода по сжиганию илового осадка очистных сооружений похитили путем обмана денежные средства «Народного Кредита» и АМБ Банка на общую сумму 1,12 млрд рублей.
В ходе обыска в доме президента АО «Евразийский» был изъят пистолет «Маузер» калибра 7,63 мм.
Уголовное дело направлено в Тверской районный суд Москвы для рассмотрения по существу.
Имена фигурантов дела в релизе Генпрокуратуры не приводятся. Ранее сообщалось, в частности, об аресте президента АО «Евразийский», бывшего совладельца банка «Народный Кредит» Станислава Светлицкого, зампреда «Народного Кредита» Ирины Переверзевой, начальника службы безопасности банка Николая Молотилкина и бухгалтера Майи Нюшковой.

 

[Super_Spec]

В Самарской области полицейские пресекли незаконную банковскую деятельность



Сотрудниками УЭБиПК ГУ МВД России по Самарской области при силовой поддержке бойцов спецподразделения регионального управления Росгвардии пресечена деятельность организованной группы, участники которой подозреваются в незаконных финансовых операциях.

Следователями установлено, что злоумышленники — жители Самары в возрасте от 39 до 48 лет, в числе которых женщина 1979 года рождения, совершали незаконные банковские операции без государственной регистрации и соответствующего разрешения. Ими была разработана схема, по которой безналичные денежные средства от клиентов поступали через ряд организаций на счета физических и юридических лиц по фиктивным платежным поручениям, а в дальнейшем обналичивались и передавались клиентам. За свои услуги они удерживали комиссионное вознаграждение с каждой трансакции.

По имеющимся сведениям, подозреваемые незаконно обналичили около 220 млн рублей, размер нелегального дохода превысил 15,4 млн рублей. В ходе оперативно-разыскных мероприятий и следственных действий сотрудниками органов внутренних дел изъяты печати фирм-однодневок, уставные и бухгалтерские документы, черновые записи, сотовые телефоны, сим-карты и банковские карты, которые использовались для обналичивания денежных средств.

В отношении злоумышленников по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность»), возбуждено уголовное дело. Санкция данной статьи предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до семи лет.

Трое предполагаемых организаторов противоправной деятельности задержаны в порядке статьи 91 УПК РФ, двоим соучастникам избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
Источник: Banki.ru

 

[Super_Spec]

Главный экономист банковского надзора ГУ ЦБ по ЦФО Алексей Юргелевич и его отец Игорь Юргелевич арестованы по делу о крупной афере. По версии следствия, они требовали у руководства Банка БКФ 125 тыс. евро, утверждая, что якобы благодаря их усилиям ЦБ ранее положительно оценил работу Банка БКФ, пишет «Коммерсант».
Плановая проверка Центробанка началась в Банке БКФ 29 сентября 2017 года. Ее целью являлось изучение состояния активов, обязательств по банковским гарантиям и правильности начисления резервов. Свою работу ревизоры завершили 7 декабря. В феврале этого года Банк БКФ получил предписание службы текущего банковского надзора ЦБ, в котором говорилось, что в деятельности кредитного учреждения серьезных нарушений не выявлено.
Вскоре после этого к руководству Банка БКФ обратился Игорь Юргелевич. Он сказал, что является отцом Алексея Юргелевича, которого, по его словам, недавно назначили куратором БКФ от Центробанка. В самом кредитном учреждении отметили, что Алексей Юргелевич действительно у них несколько раз появлялся, поэтому его фамилия в банке была известна. По данным газеты, сейчас Алексей Юргелевич числится главным экономистом банковского надзора Главного управления Центробанка по ЦФО, где ранее в подразделении банковского надзора работал его отец.
Во время визита в банк Юргелевич-старший якобы рассказал, что именно он и его сын способствовали принятию положительного вывода проверяющими из Центробанка. За якобы оказанную помощь Игорь Юргелевич потребовал от руководства кредитного учреждения 150 тыс. евро. При этом он давал понять, что вознаграждение предназначается не только им с сыном, но и неким «сотрудникам ЦБ». Имен, впрочем, он не называл. «Вы же понимаете, высоко я не достану, так, исполнителю», — говорил Юргелевич-старший.
Заподозрив, что имеют дело с мошенниками, сотрудники службы безопасности БКФ обратились с заявлением в ФСБ. В течение месяца чекисты контролировали ход переговоров между сторонами, в ходе которых сумму вознаграждения представителям банка удалось снизить на 25 тыс. евро.
Передача денег состоялась 17 апреля в офисе Банка БКФ на Красной Пресне. На встречу Игорь Юргелевич пришел один. Как только он получил деньги, в ситуацию вмешались сотрудники ФСБ. В это же время другая группа оперативников в здании Главного управления Центробанка по ЦФО (ул. Балчуг, 2) задержала Алексея Юргелевича. Обоих доставили в здание ГСУ СКР в Техническом переулке, где отцу и сыну сообщили, что они являются подозреваемыми в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ), так как, по версии следствия, повлиять на проверку ЦБ не могли. 19 апреля Басманный суд Москвы по ходатайству следователя арестовал обоих фигурантов до 17 июня.


Банки: Банк БКФ

Источник: Коммерсант

 

[Super_Spec]

Голосование заканчивается в 2018-04-24T06:45:06+00:00. На момент публикации проголосовало 333 260.9 ETH. Перевес в 5.5% пока на стороне «Нет», хотя с момента начала голосования 17 апреля обе точки зрения не раз выходили вперед.

Ожесточенный обмен мнениями развернулся в Reddit после публикации поста о том, что голос стоимостью 306 000 ETH в пользу восстановления контракта был подан от имени контракта с адресом 0x3bfc20f0b9afcace800d73d2191166ff16540258 – это и есть тот самый кошелек с мультиподписью, доступ к которому предлагает восстановить EIP-999.

На самом деле, это особенность голосования на etherchain: голос подается не отправкой нулевой транзакции, как это реализовано в Carbonvote (система, использовавшаяся в голосовании по хардфорку TheDAO и по первому уменьшению награды майнеров), а цифровой подписью кошелька. Однако, поскольку контракт не может подписывать сообщения, правила etherchain позволяют отправить сообщение с подписью создателя этого контракта. В данном случае это некоммерческий швейцарский Фонд Web3, возглавляемый Гэвином Вудом (Gavin Wood), который является основателем и CEO Parity – главного заинтересованного лица в этой истории.

Формально результаты голосования etherchain ни к чему не обязывают Фонд Эфириума, однако, их результат будет учитываться при принятии окончательного решения. Фонд Эфириума пока не высказался в пользу ни одной из сторон, но компании Parity придется решать: согласиться с общим мнением или попытаться расколоть сеть. Это случится, если Parity - компания, клиентом которой пользуются 30% узлов сети Эфириума - внесет код EIP-999 в одностороннем порядке.

Отвечая на вопрос портала Trustnodes, примут ли они результаты голосования, представитель Parity Афри Шедон (Afri Shoedon) заявил:


Мы не собираемся раскалывать сеть. Мы намереваемся восстановить упомянутый контракт в консенсусе с другими клиентами и всем сообществом.



На уточняющий вопрос «если результат будет «нет», продолжите ли вы попытки восстановить контракт?», и/или «если результат будет «да», но Фонд Эфириума скажет «нет», попытаетесь ли вы расколоть сеть?», Шедон ответил так:

«Слишком много допущений, я не знаю, с чего начать. Почему вы думаете, что Фонд скажет «нет», или даже так: почему вы полагаете, что Фонд имеет власть сказать «нет»?

Фонд Эфириума – не монолитная организация, они финансируют разработки инфраструктуры Эфириума, но они не управляют сетью и не командуют ей. […] Не думаю, что мы бы вообще выдвигали это предложение, если бы хотели расколоть Эфириум. На данном этапе раскол не стоит на повестке дня. Parity следует правилам, прописанным в EIP-1 и продолжает переговоры с разработчиками, другими командами и сообществом».
Как и в случае с TheDAO, голосующие составляют небольшой процент от общего количества эфира – на момент написания это 3.3%, при том, что осталось не более 12 часов до конца голосования. На пассивность держателей токенов при проведении референдумов неоднократно указывали Виталик Бутерин и Влад Замфир, говоря о том, что такие голосования не могут быть «абсолютной истиной», однако, голосующие – это те, кому не все равно, поэтому результаты очень важны для выработки окончательного решения. В любом случае, эти результаты гораздо важнее любых, даже крайне эмоциональных постов в социальных сетях или комментариях. В оставшееся время все желающие могут проголосовать электронными подписями своих кошельков (поддерживаются подписи через MyEtherWallet и MyCrypto).

 

[Super_Spec]

Калифорнийские компании смогут вести реестры акционеров в блокчейне

Калифорния может стать следующим штатом США, который позволяет компаниям хранить данные, в том числе информацию об акционерах, в блокчейне.

Законопроект 838 впервые был представлен сенатором Робертом Херцбергом (Robert Hertzberg) в январе, при этом судя по публичным записям, только в последние дни началось его активное рассмотрение. Комитет по банковским делам и финансовым учреждениям Сената штата передал эту меру на рассмотрение Судебного комитета 18 апреля, снабдив ее одобрительной рекомендацией.

Если законопроект будет одобрен комитетом, и Сенатом штата, то данные об акциях компаний, хранящиеся в блокчейне, включая право собственности, получат юридическую силу.

Последняя версия законопроекта позволяет «создавать записи, контролируемые корпорацией или от ее имени, в которой указаны имена всех акционеров компании, адрес и количество акций, зарегистрированных на имя каждого из акционеров. Все выпуски и передачи акций должны будут регистрироваться и сохраняться с помощью технологии блокчейна или одной или нескольких распределенных электронных сетей».

В заявлении Херцберг сказал, что законопроект является частью плана, нацеленного на то, чтобы помочь его штату идти в ногу с развитием финансовых технологий. Он отметил:

«Мир вокруг нас меняется, и правительство должно адаптироваться к этим переменам. Калифорнии необходимо продолжать традицию освоения новых и развивающихся технологий, особенно таких как блокчейн, который внедряется во всем мире и обеспечивает высокий уровень безопасности и устойчивости к взломам».

Если Калифорния одобрит эту меру, штат присоединится к Делавэру и Вайомингу, в которых компании могут использовать блокчейн для административных целей.

Предлагаемый закон Калифорнии включает несколько положений, в которых отмечается, что должна быть предусмотрена возможность «превращать данные в понятные документы в течение разумного периода времени» и что записи могут быть использованы для хранения уже имеющихся акционерных сертификатов.

 

[Super_Spec]

Лидер в области интернет-торговли Amazon получил патент, который позволяет компании создавать платформу для отслеживания криптовалютных транзакций в режиме реального времени. Патент получила дочерняя компания корпорации - Amazon Technologies.

Согласно заявке, разработчики могут «создавать работающие в режиме реального времени панели управления, обнаруживать ошибки и генерировать предупреждения, показывать рекомендации, а также в режиме реального времени создавать другие операционные и бизнес-решения».

В заявке на патент Amazon описывает много возможностей применения технологии, однако наиболее интересная из них связана с криптовалютным рынком. Сами по себе отдельные потоки данных на крипторынке особой ценности не имеют. Однако, как только транзакционные данные объединены с информацией из других источников, «поток данных становится более ценным». В патенте говорится:


«К примеру, у группы интернет-ритейлеров, принимающих транзакции биткоина, адрес доставки может быть связан с биткоин-адресом конкретного клиента. Тогда компания может объединить адрес доставки с данными транзакции биткоина, тем самым создав объединенные данные, а затем может снова опубликовать эти данные в виде скомбинированного потока».



Также в патенте отмечается значимость технологии как для рынка, так и для правоохранительных органов. По мнению Amazon правоохранителям может пригодится эта система для получения глобальной информации о транзакциях биткоина или же по каждой отдельной стране. Система будет коррелировать транзакционные данные c информацией интернет-провайдеров, которая связана с конкретным адресом сети биткоина. Таким образом система позволит отслеживать адреса, которые помечены как «мошеннические».

При этом никакая дополнительная информация будет не нужна – данные рынка позволят отследить все транзакции и передать их на ознакомление властям. Amazon планирует самостоятельно создать такую платформу, которая очевидно станет сильным конкурентом другим блокчейн-проектам, работающим над созданием децентрализованных логистических и нормативных систем.

За последние несколько месяцев много крупных компаний либо подали заявки на патент, связанный с блокчейном или криптовалютами, либо уже получили его. Например, в марте этого года канадский TD Bank подал заявку на патент для блокчейн-системы отслеживания активов, а в марте Ford получил патент на систему оптимизации дорожного трафика на базе криптовалют. Кроме того, китайский страховщик ZhongAn решил запатентовать блокчейн для борьбы с контрафактом, PayPal подал патентную заявку на новый метод криптовалютных транзакций, а декабре прошлого года Apple подала патентную заявку на блокчейн-платформу для создания и проверки временных меток.

 

[Super_Spec]

Цена биткоина снова превысила $9200

Цена биткоина с середины месяца колебалась в районе $8000, а сегодня снова преодолела отметку в $9200. Продемонстрировав незаурядную динамику на прошлой неделе, курс биткоина начал подниматься ночью во вторник и на момент публикации достиг отметки $9280 впервые с 10 марта. Капитализация биткоина сейчас составляет 157.5 миллиарда долларов.
Основные альткойны также присоединились к росту. За последние 24 часа ETH и LTC подорожали на 6.5%, XRP на 4%, а BCH – почти на 10%. Лидером роста стала криптовалюта EOS, подорожавшая за сутки на 17.3%
Капитализация всего рынка криптовалют сегодня уверенно превысила $400 млрд, что на 32% выше показателя прошлой недели. Индекс доминирования биткоина по-прежнему находится на уровне 37%.
Преодолев уровень $9 000, биткоин уже в ближайшие дни может вернуться к $10 000, где он не был с начала марта. Следующим значимым уровнем будет $12 000, который биткоин дважды не смог преодолеть в феврале и марте.

 

[Super_Spec]

Сингапур и Гонконг становятся центрами ICO в Азии

После запрета ICO в Китае блокчейн-стартапы продолжают искать места для проведения первичных размещений токенов в других азиатских странах. В частности, большинство компаний выбирают Гонконг и Сингапур для этих целей по данным South China Morning Post.
В первом квартале этого года по всему миру через ICO было собрано 6.3 миллиарда долларов – больше, чем за весь 2017 год. За 1.7 миллиарда долларов ответственно ICO Telegram, а общее количество ICO также превысило уровень 2017 года. Несмотря на неудачный старт криптовалютного рынка в этом году, спрос на токены ICO не пострадал.
Китай запретил проведение ICO в сентябре 2017 года, что увеличило количество первичных размещений токенов в ближайших юрисдикциях – Сингапуре и Китае. Гонконг с самого начала помогал компаниям из Пекина обойти запрет и перерегистрироваться в Гонконге для проведения ICO. Однако в случае с Сингапуром, популярность ICO в стране еще не признана официальными лицами индустрии.

«Мы не можем утверждать, что Сингапур стал центром ICO – нам еще предстоит много работы в этой области, но мы и правда наблюдаем повышенную активность с сентября прошлого года», - отмечает глава ассоциации криптовалют и блокчейна Сингапура Ансон Зилл (Anson Zeall).​

По данным South China Morning Post Сингапур в 2017 году занимал третье место в мире по количеству средств, собранных через ICO, уступая лишь США и Швейцарии. Гонконг и Россия также прорываются на вершину этого списка. Подобный рост в публикации связывается как с запретительной политикой Китая, так и с действиями правительства Южной Кореи, которое последовало за китайскими властями и также запретило проведение ICO.
Одна из причин, по которой индустрия ICO расцветает в Сингапуре – эмитенты токенов сталкиваются с меньшими рисками привлечения повышенного внимания со стороны законодателей страны, так как Сингапур настроен на помощь блокчейн-стартапам, а не на создание препятствий для них.
Для проведения ICO в Сингапуре компания должна зарегистрировать свой бизнес на территории страны и нанять для этих целей адвоката, который может выставить счет за услуги в районе 200 000 долларов. Однако это не останавливает блокчейн-стартапы, как отмечает Дейзи Ву (Daisy Wu), директор по связям с общественностью пекинского стартапа Xender. Она сказала, что ее компания – одна из многих, сделавших выбор в пользу Сингапура, так «хочет вести свой бизнес в безопасном месте».
Власти Сингапура ведут активную политику в области криптовалют и блокчейна. В марте ЦБ Сингапура заявил, что рассматривает новые правила защиты криптовалютных инвесторов, а в феврале регулятор сообщил, что не планирует запрещать торговлю криптовалютами.

 

[Super_Spec]

MIT нашел три способа уничтожить Биткоин

Издание MIT Technology Review при Массачусетском технологическом институте (MIT) опубликовало статью под названием «Давайте уничтожим Биткоин», в которой описаны три способа устранения самой популярной криптовалюты.
Государственные криптовалюты
Первый заключается в создании так называемого федкоина (Fedcoin, федеральный коин): национальной цифровой валюты на базе Федеральной резервной системы США (ФРС).
«Это как оплата налогов без заполнения деклараций – специальный алгоритм списывает необходимую сумму с вашего электронного кошелька в федкоинах», – говорят авторы статьи.
В блокчейне федкоина авторизованными узлами станут сертифицированные, доверенные финансовые учреждения, что позволит заменить модель P2P-сетей.
Эта концепция была представлена исследователем ФРС в Сент-Луисе Дэвидом Андольфатто и дополнена бакалавром Йельского университета Сахилом Гупта. По мнению выпускника Йеля, цифровая валюта центробанка позволит платежной сети на основе блокчейна быть намного эффективнее и быстрее, а также значительно сэкономить. В статье также отмечается, что Банк Канады построил имитацию такой системы на базе Эфириума в 2016 году.
Криптовалюты популярных соцсетей
Второй способ предлолагает выпуск собственной криптовалюты или создание биткоин-кошелька для каждого пользователя крупнейших социальных сетей в мире – Фейсбука и Телеграма.

«Если они убедят большую часть пользователей биткоина и майнеров использовать их блокчейны, то смогут устанавливать правила, которые превратят биткоин в корпоративную версию федкоина», – говорится в статье.
Нишевые криптовалюты
Третий способ сделать биткоин неактуальным – это создание множества новых криптовалют для каждого продукта или услуги.
«Вы находитесь в продуктовом магазине. В цифровом кошельке вашего телефона вы найдете не только Fedcoin и FacebookCoin, но также AppleCash, ToyotaCash и монеты, которые использует именно этот магазин. Там будет и монета, которой можно оплатить определённые виды услуг, например, метро», – пишут исследователи.
Согласно MIT Technology Review, этот вариант уже реализовывается, поскольку компании создают собственные монеты или токены, которые будут использоваться только для их услуг, например ICO Kodak, который выпустил свой собственный токен-акцию для лицензирования фотографий.
В этом случае очевидным преимуществом биткоина станет анонимность и невозможность цензуры, хотя, по словам Эдварда Сноудена, Агентство национальной безопасности США (АНБ) уже давно следит за пользователями биткоина.
Авторы статьи настаивают на том, что, если в будущем криптовалюты будут использоваться повсеместно, то именно массы, а не пионеры биткоина будут определять жизнеспособность первой криптовалюты и видоизменять идею Сатоши Накомото.
Комментарий Bits.media
От такого авторитетного в технологической среде и в криптовалютном сообществе учреждения, как MIT, можно было ожидать более глубокого исследования и более взвешенных выводов.
Криптовалюты Центральных банков разрабатываются уже несколько лет, и до сих пор не вступили даже в период тестовой эксплуатации. По сути, в их существовании не будет ничего нового - это аналоги фиатных валют на базе новомодного блокчейна, и ничего больше. Они могут заменить доллар, евро или фунт, но не биткоин. Большинство Центральных банков, в том числе Банк Англии и Банк Канады, уже отказались от этой идеи, не увидев в ней никакой выгоды. Странно, что исследователи MIT не упоминают об этом.
Внутренние криптовалюты популярных соцсетей и других сервисов, вероятно, появятся в обозримом будущем. Они могут потеснить криптовалюты среди своей аудитории, но сохранят главный свой недостаток - централизацию. Эти системы вряд ли уйдут дальше PayPal или Webmoney, и других существующих платежных систем, созданных корпорациями - Apple Pay, Android Pay и т. п. Возможно, со временем они будут интегрированы с публичными блокчейнами.
Что же касается нишевых криптовалют, то их уже более чем достаточно, и они занимают свой кусочек рынка, но никак не угрожают лидерству биткоина - скорее, даже подчеркивают его. Для них биткоин продолжает оставаться «цифровым золотом» и основной валютой котировки и, вероятно, останется в этой роли еще много лет. Специализированные криптовалюты с небольшими командами разработчиков только копируют базовые технологии у Биткоина, Эфириума и других грандов индустрии, но не могут поддерживать их самостоятельно.
Поэтому, Биткоин еще долго останется флагманом индустрии, и его инвесторам не стоит опасаться перечисленных выше конкурентов. Его лидерство могут подорвать, скорее, внутренние разногласия сообщества.

 

[Super_Spec]

Тайвань планирует внедрить регулирование криптовалют до ноября 2018 года

В рамках предотвращения отмывания денег через криптовалюты министр юстиции Тайваня Цю Тайсань (Qiu Taisan) призвал к тому, чтобы правила регулирования криптовалют вступили в силу до ноября этого года.


В разработке регулирующих правил приняли участие несколько ведомств страны: Комиссия по финансовому контролю, Центральный банк, министерство внутренних дел, Бюро расследований, а также другие ведомства.


В апреле этого года, Министерство юстиции обратилось к двум внутренним криптовалютным биржам, которые будут консультировать ведомство по вопросам работы механизмов контроля операций криптовалют. В ноябре на Тайвань прибывает миссия Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег, и к этому времени необходимо подготовить полную информацию о процессах, происходящих на криптовалютных биржах.


Ситуацию прокомментировал также председатель Комиссии по финансовому контролю и управлению Гу Лисюн (Gu Lixiong). Он сообщил, что контроль регулятора за криптовалютами будет сосредоточен в основном на предотвращении отмывания денег. Помимо этого, комиссия попросила банки перевести счета криптовалютных бирж в категорию “счетов с высоким уровнем риска”, чтобы не допустить использования криптовалют в сомнительных финансовых операциях.


Кроме того, в прошлом месяце Тайвань в очередной раз подчеркнул, что FSC ориентируется на опыт Сингапура, а не Китая или Южной Кореи, которые пошли по пути ограничения торговли криптовалютами.