ФИНАНСОВЫЕ НОВОСТИ

[Super_Spec]

Налоговая служба Финляндии: 3 300 криптовалютных трейдеров не заплатили налоги

Правительство Финляндии опубликовало данные о количестве налогоплательщиков, которые задолжали государству оплату налога на прибыль от операций с криптовалютами. Налоговая служба страны утверждает, что использовала «разные способы объединить информацию и идентифицировать людей», которые должны заплатить налог на прибыль от криптовалют, и что сейчас «эта прибыль в десять раз превышает показатели прошлого года».
Большинство финнов не сообщали о доходах от операций с криптовалютами в налоговый департамент страны в предыдущие годы, сообщает газета Kauppalehti. «В этом году прибыль финнов от криптовалют была более чем в десять раз выше, чем в прошлом», - отмечается в публикации. Старший советник Налоговой службы Тимо Пуиро (Тимо Пуиро) отмечает:

«Большинство людей ранее не сообщали о своих доходах, связанных с биткоином. Это было обнаружено в процессе сопоставления информации, которую мы собираем о налогоплательщиках... Налоговое управление имеет широкий доступ к данным, например, к платежной информации, и у нас есть разные способы объединения информации и идентификации неплательщиков».​

Metropolitan.fi уточняет: «Налоговой службе был предоставлен доступ к банковским переводам и другим данным, позволяющим идентифицировать людей. Очевидно, что в прошлом большинство граждан не сообщало о прибыли, полученной с помощью виртуальных валют».
Финляндия, с ее холодым климатом и недорогой ядерной энергетикой, не чужда криптовалютному майнингу. И Bitfury, и ныне несуществующий KnCminer управляли майнинговыми фермами на территории страны. Сегодня многие мелкие майнеры все еще продолжают работfnm в Финляндии. Другие хорошо зарекомендовавшие себя криптовалютные компании также расположены в стране, например, Localbitcoins и ведущий скандинавский брокер биткоина Prasos.
Долг в 30 миллионов евро
Это не первый раз, когда Пуиро говорил о выявлении не декларированных доходов у граждан Финляндии. В декабре прошлого года он сказал, что правительство для этой цели анализирует кошельки биткоина.

«Мы проанализировали более 10 000 биткоин-кошельков в течение нескольких лет, и в более чем 500 случаях мы обнаружили незадекларированные доходы, которые облагаются налогом», - подчеркнул он. «Налоговый орган Финляндии определил биткоин как одну из самых рискованных областей в плане налогообложения, и он готов перенаправить ресурсы, чтобы исключить уклонение от уплаты налогов на прибыль от криптовалют».​

Кроме того, Пуиро утверждал, что «по данным аналитики, связанной с биткоином, Финляндия занимает лидирующие позиции, и что его агентство много консультировалось с властями других стран». Хотя в декабре было идентифицировано только 500 человек, в рамках последнего расследования были выявлены 3300 граждан, уклоняющихся от уплаты налогов. В публикации Kauppalehti говорится:

«Совокупный прирост капитала 3300 человек составляет примерно 100 миллионов евро, из которых 30 миллионов они должны заплатить для погашения своих налоговых обязательств».​

На прошлой неделе Пуиро также заявил о своей надежде на то, что налогоплательщики, получившие прибыль от операций с криптовалютами, добровольно сообщат о ней в Налоговую службу. Он подчеркнул, что если этого не произойдет, то Налоговая служба будет преследовать неплательщиков в соответствии с буквой закона.
Правительство Финляндии всегда выражало заинтересованность и демонстрировало неплохую осведомленность по вопросам криптовалют. Например, в феврале этого года власти страны определили правила хранения и продажи конфискованных биткоинов

 

[Super_Spec]

Павла Дурова разыскивают из-за долга в 4 рубля

В Санкт-Петербурге 26-й отдел налоговой службы направил по адресу регистрации Павла Дурова, основателя мессенджера Telegram, письмо о том, что у него имеется задолженность по оплате квартиры в 4 рубля, следует из данных базы налоговых задолженностей.

При этом исполнительное производство по взысканию задолженности судебными приставами не объявлено, сообщает Банкир.Ру, ссылаясь на «Росбалт».

В случае непогашения задолженности и пени ФНС может просить суд арестовать российские счета Дурова и наложить арест на продажу его квартир.
Источник: Банкир.Ру

 

[Super_Spec]

Пока большие страны спорят и размышляют над способом эффективного контроля, управления или запрета криптовалют, крошечный средиземноморский остров Мальта собирается превратиться в блокчейн-столицу мира.

В вопросе регулирования и поощрения криптовалют Мальта намного опережает большинство своих конкурентов.

По мнению премьер-министра страны Джозефа Муската (Joseph Muscat), криптовалюты – это «неизбежное будущее денег» и именно они будут формировать основу будущей мировой экономики.

Официальные лица государства понимают также, что преимуществами криптовалюты можно воспользоваться уже сейчас.

Мальта со своими справедливыми и четкими правилами регулирования постепенно превратилась в очень привлекательное место для множества криптовалютных бирж и компаний. Правительство страны заявляет, что собирается «предложить юридическую определенность в пока нерегулируемом пространстве». Более того, на острове применяется очень заманчивая ставка налогообложения - всего лишь 5% для международных компаний.

 

[Super_Spec]

Пока большие страны спорят и размышляют над способом эффективного контроля, управления или запрета криптовалют, крошечный средиземноморский остров Мальта собирается превратиться в блокчейн-столицу мира.

В вопросе регулирования и поощрения криптовалют Мальта намного опережает большинство своих конкурентов.

По мнению премьер-министра страны Джозефа Муската (Joseph Muscat), криптовалюты – это «неизбежное будущее денег» и именно они будут формировать основу будущей мировой экономики.

Официальные лица государства понимают также, что преимуществами криптовалюты можно воспользоваться уже сейчас.

Мальта со своими справедливыми и четкими правилами регулирования постепенно превратилась в очень привлекательное место для множества криптовалютных бирж и компаний. Правительство страны заявляет, что собирается «предложить юридическую определенность в пока нерегулируемом пространстве». Более того, на острове применяется очень заманчивая ставка налогообложения - всего лишь 5% для международных компаний.

 

[Super_Spec]

В апреле активизировались злоумышленники, похищающие средства из банкоматов с использованием технологии BlackBox. Процесс поставлен на поток за счет привлечения низкоквалифицированных сообщников, пишет «Коммерсант».


«BlackBox основана на подключении стороннего устройства к диспенсеру — устройству для выдачи денег, — поясняет ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. — Такое устройство подключают либо через просверленное отверстие в банкомате, либо используют ключи инженеров для открытия сервисной части банкомата, где находится компьютер».
«В течение последнего месяца подобные атаки на банкоматы идут через день, действуют злоумышленники в Москве и области, — сообщил изданию собеседник в правоохранительных органах. — Объем одного хищения составляет 2—5 млн рублей, за помощью в правоохранительные органы обратились уже три банка».
Сравнение этих данных с официальной статистикой ЦБ, которую ведет специализированное подразделение по кибербезопасности FinCERT, вызывает серьезные вопросы. Так, за весь 2017 год, по данным FinCERT, банки сообщили лишь о 21 инциденте, связанном с покушением на хищение денег из банкоматов. По данным издания, правоохранители только за апрель получили информацию примерно о десяти атаках.
Хотя устройства BlackBox сами по себе не новы, апрельские атаки имеют ряд особенностей. По словам Голованова, сейчас между установкой оборудования и выдачей денег может проходить от нескольких часов до нескольких дней. «Подобные атаки нетипичны, — отмечает заместитель директора исследовательского центра Digital Securuty Роман Бажин. — Как правило, они производятся за один прием и занимают менее пяти минут, и самая долгая процедура — получение купюр из диспенсера».
«Интересны атаки и тем, что в данном случае явно работают хакеры на подряде, — рассказывают знакомые с ходом расследования эксперты. — То есть опытные злоумышленники обучают желающих хищению средств из банкоматов, получая за это процент с удачно проведенной операции». «Мошенники выбрали схемы, которые успешно масштабируются и легкодоступны», — отмечает старший эксперт отдела исследования безопасности банковских систем Positive Technologies Ярослав Бабин.
При этом FinCERT, по словам участников рынка, о подобных инцидентах в апреле их не информировал. «Хотелось бы знать, какую уязвимость эксплуатируют злоумышленники, они выбрали какую-то конкретную модель банкомата, или же машины с определенным ПО, — говорит представитель банка из топ-20. — Мы бы хотели получить данную информацию от ЦБ, но ее нет».
В Банке России подтвердили, что рассылок FinCERT по данным атакам не было.


Источник: Коммерсант

 

[Super_Spec]

Если протокол Биткоина не изменится (новый блок будет добываться каждые 10 минут, а график уполовиниваний и предел добычи не изменятся), последний новый биткоин будет добыт примерно в 2139 году.

Здесь следует учитывать некоторое ускорение добычи за счет постоянного роста хэшрейта сети, подстройка под который происходит только через 2016 блоков (примерно две недели), при пересчетах сложности. Первоначально достижение фактического предела майнинга планировалось на середину 2140 года, но майнеры уже "вырвали" у алгоритма почти полгода, и эта тенденция может сохраниться.

Следующие 120 лет

Учитывая это, можно вспомнить еще одну особенность криптовалюты - биткоин запрограммирован на очень долгое существование.

Инженер по инфраструктуре компании Casa Джеймсон Лопп (Jameson Lopp) напоминает, что биткоины можно делить:


«Хотя может показаться, что 17 миллионов BTC - это много, на самом деле это невероятно мало – этого не хватит даже для того, чтобы каждый существующий сейчас миллионер обладал целым биткоином. К счастью, каждый биткоин делится на 100 миллионов сатоши, поэтому в обращении всегда будет достаточно криптовалюты!».



Одна стомиллионная биткоина может показаться невероятно малой цифрой. Но это не совсем так. Например, когда в декабре прошлого года цена биткоина перевалила за 1 миллион рублей, то цена 1 сатоши соответственно сравнялась с 1 копейкой. А если Джон Макафи и другие оптимисты окажутся правы и биткоин подорожает до 1 миллиона долларов, то стоимость 1 сатоши сравняется с 1 центом, а эту величину уже нельзя назвать пренебрежительно малой. С другой стороны, при согласии сообщества количество знаков после запятой может быть увеличено.

В конце концов, и после добычи 21 миллионов BTC сеть Биткоина не остановится. После этого майнеры будут зарабатывать на транзакционных комиссиях, которые уже сейчас прибавляют им некоторую долю к собственно эмиссии. Так, сейчас майнеры получают на комиссиях 1-3% в каждом блоке, а в период кризиса масштабирования доля комиссий нередко достигала 15%.

Таким образом, достижение 17-миллионнного рубежа можно считать очередным напоминанием, насколько далеко зашел биткоин и сколько ему еще нужно пройти.

 

[Super_Spec]

Китай полностью избавился от криптовалютного бизнеса за исключением майнеров

В прошлом году Китай объявил полномасштабную войну криптовалютной индустрии, выпустив полный запрет на проведение ICO, и торговлю криптовалютами на территории страны. Теперь китайские власти постулировали полную победу над индустрией, заявив, что работа всех компаний в этой сфере была остановлена.
По данным Reuters, крупнейшие финансовые регуляторы Китая, в том числе Народный банк Китая (НБК), пообещали внимательно следить за частными кредиторами, фондовыми компаниями и фирмами, осуществляющими торговлю фьючерсами. Эти шаги были предприняты с целью пресечения вредоносных методов сбора средств, а также обеспечения того, чтобы фирмы не взимали с инвесторов чрезмерные процентные ставки.
Усилия Китая в отношении криптовалютного сектора должны быть частично связаны с мошенниками, которые пользуются преимуществами децентрализованного и нерегулируемого характера криптовалют по всему миру. В Китае была раскрыта не одна мошенническая криптовалютная схема – например, недавно были пойманы организаторы пирамиды на 13 миллионов долларов.
Китай, бывшая криптостолица мира, на которую приходилось более 75% глобального объема криптовалютной торговли, потрясла мир 4 сентября 2017 года, выпустив запрет на проведение ICO в стране, а вскоре прекратив работу криптовалютных бирж. В то время многие думали, что это начало конца криптовалютного рынка, так как эта новость серьезно повлияла на курс большинства монет.

«Сейчас нам следует делать одну единственную вещь – стоять и смотреть как труп биткоина проплывает мимо нас», - сказал вице-президент НБК Гонгшен Пан (Gongsheng Pan) в 2017 году.​

Однако рынки виртуальных валют преодолели возникшую сумятицу, и цена биткоина взлетела вверх, достигнув 20 000 долларов через три месяца после китайского запрета.
В феврале этого года сообщалось, что Китай планирует закрыть доступ к зарубежным криптовалютным биржам и торговым площадкам все еще работающим на территории страны, включая OTC-площадки и P2P-платформы. Однако несмотря на все усилия властей, граждане страны все равно находят способы вкусить запретного «криптоплода». В марте появилась информация, что правительство обновило запретительную политику и начало блокировать аккаунты некоторых бирж в социальных сетях после того, как обнаружило, что граждане Китая по-прежнему участвуют в ICO и крипторговле через социальные сети.
Суровые нормативные действия могут быть отчасти связаны с интересом страны к выпуску национальной криптовалюты. Китай хорошо осведомлен о неотъемлемых преимуществах денег на основе блокчейна, и ему удалось создать неблагоприятную среду для децентрализованных монет. Таким образом, если правительство наконец выпустит свой цифровой юань, централизованной криптовалюте не придется конкурировать с публичными.

«Развитие цифровой экономики как никогда нуждается в цифровой валюте, выпущенной центральным банком. Крайне важно ускорить ее исследование и выпуск», - сказал Яо Цянь (Yao Qian), руководитель исследовательского подразделения НБК в ноябре 2017 года.​

Вне зависимости от того нравится это Китаю или нет, он потерял свою позицию лидера криптовалютной индустрии, возможно навсегда. Становится все более очевидно, что ничто не может оставить революцию биткоина – осталось только выбрать – присоединиться к ней или остаться позади.
Примечательно, что хотя Китай упорно и последовательно ограничивает торговлю криптовалютами, майнинг в стране до сих пор чувствует себя превосходно. Китайские пулы остаются крупнейшими в мире, а компания Bitmain по-прежнему остается фактическим монополистом в производстве ASIC-майнеров. Возникавшие в прошлом году опасения о возможном запрете майнинга вплоть за торговлей так и не подтвердились. Похоже, что правительство даже не озабочено тем, как и кому майнеры реализуют добытые монеты. Тем не менее, майнеры заблаговременно ищут пути отступления.

 

[Super_Spec]

Согласно первоначальному замыслу Международной ассоциации свопов и деривативов (ISDA), блокчейны и смарт-контракты должны были устранить неэффективность и сократить затраты в торговле деривативами. Но прошло два года, а основные проблемы до сих пор не решены.

Прежде чем банки и трейдеры смогут полагаться на технологию распределенного реестра как на широко разрекламированную «единственно достоверную учетную книгу», необходимо улучшить стандартизацию процессов. В настоящее время для отслеживания жизненных циклов сделок банки используют целую комбинацию структур данных и форматов.

Другими словами, особой выгоды от использования общего реестра пока не наблюдается.

Сейчас блокчейн-евангелисты финансового мира возлагают надежды на гармонизацию способа предоставления и учета данных, независимого от используемой платформы. В мае прошлого года ISDA предложила использовать Модель общего домена (Common domain model, CDM), которая заручилась поддержкой сразу нескольких технологических стартапов, например, R3 и Axoni.

Однако чемпионом по использованию CDM для того, чтобы сделать блокчейн реальностью в пространстве деривативов, по праву можно назвать банк Barclays.

Этот британский банк недавно создал международную рабочую группу по применению модели CDM и собирается представить свое видение объединения смарт-контрактов с этой моделью на ежегодной конференции ISDA в Майами.

Для проекта это очень важно, поскольку уже в начале лета ISDA собирается запустить первый этап совместимой с блокчейном версии CDM.

Представитель команды разработчиков Barclays Сунил Чалла (Sunil Challa) заявляет:


«Это совершенно новая технология, которая должна стать панацеей в устранении множества посттрейдинговых проблем. Наступил подходящий момент для перестроения наших процессов».



Общий язык

Оглядываясь назад, можно с уверенностью сказать, что Barclays сыграл ключевую роль в объединении технологии распределенного реестра (DLT), смарт-контрактов и стандартов распределенных данных. Два года назад банк продемонстрировал модель, позволяющую использовать смарт-контракты в жизненном цикле торговли деривативами, включая ведение переговоров по основному соглашению ISDA, заключение индивидуальных сделок и их осуществление в распределенном реестре.

По словам представителя технологического подразделения банка Barclays Ли Брейна (Lee Braine), модель прижилась, однако проблемы стандартов остались на стадии адаптации. С одной стороны, платформы распределенного реестра постепенно достигают стадии принятия некоторыми наиболее важными участниками рыночной инфраструктуры.


«Пока не наблюдаем усвоения отраслью общих стандартов, - говорит Брейн, - как результат, в пространстве деривативов нам необходимо множество инфраструктур рынка, в том числе множество клиринговых палат, адаптирующих общий стандарт для форматов данных, баз данных, данных транзакций и бизнес-процессов».



Именно в этой сфере, по мнению Barclays и некоторых других участников отрасли, модель CDM наиболее применима.

Традиционно банки работают над стандартизацией формата взаимных сообщений, но при этом сохраняют собственные индивидуальные способы внутреннего обмена информацией – так же, как страна с собственным национальным языком имеет несколько локальных диалектов.

Однако Брейн подчеркивает, что CDM и DLT имеют одну цель в дальнейшем продвижении и стандартизации данных внутри институтов.

В этой связи CDM может обеспечить альтернативный маршрут для решения проблемы взаимозаменяемости между разными платформами блокчейна. Сейчас мы часто слышим о том, что участники отрасли чересчур «блокчейн-нейтральны», поэтому полагаться на одну единственную платформу слишком рискованно.

Чтобы продемонстрировать это, Брейн описал будущий сценарий, в котором банки взаимодействуют друг с другом в разных распределенных реестрах. Означает ли это, что при наличии определенного количества участников в разных сетях необходимо иметь компьютерный узел в каждой из этих сетей? Или же они будут взаимозаменяемы?


«При переходе к модели CDM появится возможность стандартизировать структуры данных, события жизненного цикла и тому подобное».



Если и это звучит недостаточно убедительно, Barclays напоминает о значительной экономии на затратах для деривативного рынка. Рабочая группа банка вычислила, что экономия от использования модели CDM составляет 25% или около $2.5 миллиардов ежегодных расходов.

Популярность технологии

Несомненно, банк Barclays не единственный представитель финансового мира, поддерживающий модель CDM. Сторонником идеи является также банк Goldman Sachs, который рассматривает стандарт общих данных в комбинации с распределенными реестрами в качестве способа, смягчающего часть давления, создаваемого ростом регулятивных требований.

Инженер Goldman Sachs Аяц Хаджи (Ayaz Haji) говорит, что общее представление условий и событий жизненного цикла продукта должно не только сократить неэффективность, но и предоставить платформу для дальнейшего повышения эффективности.

С другой стороны, применяя стандарт, инвестиционный банк не собирается отказываться от альтернатив блокчейна.

«Хорошо знакомые с проектом CDM люди понимают, что постоянная общая реализация наподобие DLT представляет наиболее оптимальный способ использования модели», - говорит Хаджи, - то есть мы также открыты для возможных реализаций и ждем отзывов продавцов о модели».

Позиция Barclays менее уклончива, чем Goldman, и банк уже создает сценарий использования DLT в комбинации с общим стандартом.

К примеру, Брейн подчеркнул способ, при котором стандарт общих данных может усилить еще одно преимущество блокчейна.

Общеизвестным сценарием использования технологии является упорядочивание регулятивной отчетности – регулятор может управлять узлом в блокчейне и извлекать данные непосредственно из него. Проблема в том, что в сегодняшнее мире банки имеют свои главные данные торговли, а их модели риска по сути дублируют их.

В конечном итоге, достижение общих стандартов для реализации блокчейна - это командный спорт, и до выигрыша еще далеко.

 

[Super_Spec]

Стартап Revolut выпустит карту с кэшбэком в криптовалюте
Специализирующийся на конвертации валют в режиме реального времени стартап Revolut планирует запустить «платиновую» дебетовую карту, которая позволит клиентам получать однопроцентный кэшбэк в криптовалюте, заявил глава стартапа Николай Сторонский.

По его словам, карта будет выпущена в ближайшие три месяца, её обслуживание обойдется клиентам в £6.99 в месяц, аналогично комиссии за пользование премиум-картой Revolut.

Основанный выходцами из России британский финтех-стартап Revolut начинал с выпуска бесплатных валютных карт, затем постепенно развернул свою деятельность во многих отраслях: от приложений и карт, ориентированных на путешественников, использующих разные валюты, до торговли криптовалютой.

Кроме выпуска новых карт, Revolut планирует запуск услуг по управлению активами и интеграцию с различными сервисами, включая Slack, Xero и Quickbooks.

Источник

http://uk.businessinsider.com/revolut-platinum-card-cash-back-cryptocurrencies-2018-4

 

[Super_Spec]

Рабочая группа японского биржевого регулятора (FSA - Агентство финансовых услуг Японии) предложила запретить криптовалютным биржам торговлю некоторыми альткойнами, в том числе Dash и Monero.

На заседании рабочей группы FSA было высказано мнение, что присущую некоторым альткойнам анонимность регулятор может считать основанием для запрета их использования в развивающемся секторе криптовалютной торговли.

«Необходимо серьезно обсудить вопрос, стоит ли разрешать зарегистрированным криптовалютным биржам использовать такие валюты», - заявил один из участников заседания.

После январской хакерской атаки на биржу Coincheck, в результате которой были похищены токены эквивалентом 530 миллионов долларов США, FSA активизировала проверки криптовалютных бирж.

Некоторые биржи, не способные соответствовать требованиям регуляторов, были вынуждены закрыться, на другие были наложены санкции по причине неэффективной политики безопасности.

Несмотря на то, что корпорации все равно выстраиваются в очередь, стремясь войти на японский криптовлаютный рынок, судя по всему, на этот раз регуляторы решили придерживаться более консервативных взглядов на рынок цифровых валют.

Например, биржа Coincheck, которая после взлома находится под строгим надзором со стороны FSA, отказалась от торговли криптовалютой XMR.

 

[Super_Spec]

Знай свою транзакцию (KYT) – новый KYC для блокчейна
На сегодняшний день вряд ли найдется пользователь криптовалют, не знакомый с правилом KYC (Know Your Customer - Знай своего клиента). В последнее время этот принцип стал нормой при регистрации краудсейлов (ICO) и верификации на биржах криптовалют. Однако, пока еще мало кому пришлось испытать на себе действие нового правила - KYT (Know Your Transaction – Знай свою транзакцию), которое в перспективе способно занести в черный список биткойнеров, чья криптовалюта будет считаться «замазанной» в преступных схемах.

Насколько чисты ваши криптовалюты?

Вряд ли стоить ожидать, что криптовалютные пользователи будут интересоваться происхождением своих монет. И действительно, кому какое дело, для чего использовались биткоины до того, как попасть к очередному владельцу. Кроме того, не противоречит ли дискриминация определенных монет самой концепции взаимозаменяемости? Тем не менее, нравится вам это или нет, но правила KYT сейчас на подъеме, и если оставить их без внимания, это может привести к созданию Биткоина с двумя состояниями: одно - для верифицированных пользователей, а другое – для неверифицированных пользователей с их «серыми деньгами».

В связи с этим стоит упомянуть компанию Chainalysis, чье имя неразрывно связано с развитием принципа Know Your Transaction. Фирма специализируется на отслеживании денег в блокчейне и ее репутация является, мягко скажем, очень противоречивой. С одной стороны, Chainalysis помогла отследить движение украденных биткоинов MtGox. Но с другой стороны, криптовалютным пользователям неприятно осознавать, что каждая их транзакция записывается и навсегда привязывается к их идентификационным данным. Учитывая, что недавно Chainalysis привлекла инвестиции на 16 миллионов долларов, следует ожидать, что в ближайшем времени инструменты отслеживания появятся в любом популярном блокчейне.

Когда KYC уже не справляется

Хорошо это или плохо, но Chainalysis – не единственная компания, продвигающая систему KYT. Для некоторых краудсейлов стало вполне нормальным задавать инвесторам вопросы о том, откуда поступили их средства и не получены ли они незаконным путем. Тем не менее, до сих до конца не ясно, что именно следует считать запятнанной криптовалютой. К примеру, некоторые считают, что украденные с биржи Coincheck токены NEM эквивалентом в 400 миллионов долларов можно справедливо считать "грязными деньгами". Но как же тогда быть с монетами, побывавшими в даркнете, даже если они использовались там для абсолютно законной покупки?

С точки зрения банков и бирж, возможно, одного правила KYC на самом деле уже недостаточно. В конце концов, это статичный процесс, который может гарантировать законность конкретного человека в конкретный период времени. Однако это правило не может установить, будет ли впоследствии этот человек обладать отмытыми активами.

Насколько чисты ваши фиатные деньги?

Сама по себе любая технология изначально не является не плохой, ни хорошей. Она просто создается, а потом уже используется в благих или злых целях. Если бы Chainalysis, Elliptic, Bitfury (Crystal) и другие компании не разработали ПО для KYT, это сделал бы кто-то другой, и органы правопорядка точно так же выстроились бы в очередь, чтобы приобрести его.

Учитывая, что 90% американских банкнот, скорее всего, когда-то использовались для незаконной деятельности, криптовалюту нельзя назвать более грязной, чем государственные деньги – цифровая валюта, скорее всего, даже чище. Вся разница в том, что движение банкнот от человека к человеку нельзя отследить в реальном времени.

Одна из самых сильных сторон биткоина – его прозрачность – является одновременно его слабостью. На данный момент пока существуют пути входа и выхода из мира криптовалют в обход подтверждения личности или проверки истории происхождения ваших средств. Однако по мере того, как KYT превращается в новый KYC, эти двери начинают быстро закрываться.

Источник

https://news.bitcoin.com/know-your-transaction-is-the-kyc-of-blockchain/

 

[Super_Spec]

биткоин — это не инвестиция

Покупка биткоина — спекуляция и игра в азартные игры, а не инвестиция, считает предприниматель Уоррен Баффет, состояние которого оценивается в 100 млрд долларов. Об этом он рассказал в интервью изданию Yahoo Finance в преддверии ежегодного собрания акционеров Berkshire Hathaway's, передает РБК.
Он отметил, что «есть два вида предметов, которые люди покупают, и думают, что инвестируют». Один из них реальное инвестирование, другой — нет. По мнению Баффета, биткоин относится ко второму типу.
«Если вы покупаете что-то вроде фермы, жилого дома или доли в бизнесе... вы можете сделать это на частной основе... и это вполне приемлемые инвестиции. Вы смотрите на саму инвестицию, которая принесет вам доход. Теперь, если вы покупаете что-то вроде биткоина или какой-то криптовалюты, у вас действительно нет ничего, что может произвести что-либо. Ты просто надеешься, что следующий парень заплатит больше», — заявил предприниматель.
Миллиардер добавил, что не видит ничего плохого в покупке цифровых денег. По его мнению, важно отличать инвестирование от азартных игр.
«Вы не инвестируете, когда делаете это. Вы спекулируете. В этом нет ничего плохого. Если вы хотите играть в азартные игры, кто-то другой придет и заплатит больше денег завтра, это одна из игр. Это не инвестирование», — добавил Баффет.
Ранее он неоднократно заявлял, что биткоин — финансовый пузырь. Инвестор не работает с криптовалютой, потому что не понимает, как она работает. При этом он уверен, что криптовалюты «ждет плохой конец».
Источник: РБК

 

[Super_Spec]

Страны ЕАЭС стремятся унифицировать регулирование криптовалют и ICO

Страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС) планируют выработать единый подход к регулированию криптовалют и ICO, рассказала министр Евразийской экономической комиссии (ЕЭК) Татьяна Валовая в кулуарах Форума «I Российско-австрийский экономический диалог» в Вене.
«Сейчас идет подготовка к созданию единого финансового рынка России, Белоруссии, Казахстана, Армении и Киргизии. Несмотря на то что эти страны ранее были частью одного государства, появилось немало препятствий для создания единого финансового пространства. В случае с криптовалютами можно создать общий подход к регулированию и избежать подобных проблем в будущем, – пояснила она. – Нам нужны некие модельные законы по криптовалютам и блокчейну, чтобы мы не придумывали каждый свое, а потом были вынуждены вести работу по унификации».
Валовая уточнила, что представители ассоциаций и национальных бирж России, Армении, Казахстана и Белоруссии, представители Госдумы, Научно-исследовательского финансового института (НИФИ) и Российской ассоциации криптовалют и блокчейн (РАКИБ) уже обсудили этот вопрос в рамках трёх встреч.
По её словам, в ближайшее время принятые по их итогам решения намерены «обкатать» в Белоруссии, где есть регуляторная песочница – Парк высоких технологий, а затем в Казахстане.

«Криптовалюте необходимо прототипирование, то есть тестирование в одном регионе в пилотном режиме и дальнейшее масштабирование, – считает вице-президент РАКИБ Денис Душнов. – Создавать криптовалюту следует именно на уровне ЕАЭС, поскольку экономики этих стран сталкиваются с похожими вызовами».​

«Появление унифицированного регулирования для криптовалют вполне возможно, несмотря на то, что каждое государство сейчас по-своему осмысляет этот феномен», –подчеркнул партнёр бюро «Линия права» Вадим Конюшкевич.
В качестве примера он приводит опыт Евросоюза, который недавно принял директиву, определяющую криптовалюты как цифровое средство выражения стоимости, которая не эмитируется государством. По словам Конюшкевича, такой подход по унификации наднациональных норм может быть принят и ЕАЭС.
Валовая подчеркнула, пока страна ЕАЭС не намерены создавать общую криптовалюту – они сосредоточенны на рассмотрении вопроса регулирования и оценки будущего этого инструмента.
«Но если наднациональная криптовалюта появится, она должна быть обеспечена фиатными деньгами, – считает Денис Душнов. – Если выгодополучателями станут широкие круги инвесторов из ЕАЭС, они смогут указать на самые эффективные площадки для размещения капитала».

 

[Super_Spec]

Мы должны уважать интерес поколения к биткоину
Председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) заявил на этой неделе, что интерес к криптовалютам присущ нынешнему поколению молодых людей, и что регулирующие органы должны относиться к нему с уважением.

Кристофер Джанкарло (Christopher Giancarlo), который был назначен комиссаром CFTC в 2014 году и возглавил комиссию с августа 2017 года, поделился своими соображениями относительно криптовалютного регулирования на Milken Institute Global Conference, которая состоялась на этой неделе в Лос-Анджелесе.


«Нам нужно уделить время и проявить уважение к интересу молодого поколения к этому новому инструменту - биткоину», - сказал он, согласно сообщению Reuters. «Мы не должны пренебрегать и насмехаться над ним, но должны ответить законодательными инициативами, которые будут продуманными и дальновидными».



Джанкарло сравнил потребительский интерес к биткоину с «культурными изменениями», которые создавали «бэби бумеры» - люди, родившиеся в период демографического взрыва после Второй мировой войны. Он пояснил, что молодые инвесторы гораздо меньше уважают основные финансовые институты из-за взросления в условиях финансового кризиса, и что они видят в биткоине способ удалить посредников из экономической цепочки поставок. Он сказал:


«Сейчас играет большую роль интерес нынешнего поколения. Подобно тому, как поколение бэби бумеров потеряло веру в лидеров, которые пришли перед ними, и пытались осуществить культурные перемены в те дни через секс, наркотики и рок-н-ролл, я думаю, что нынешнее поколение также потеряло веру в нас – людей, вовлекших их в финансовый кризис. Они рассматривают технологию как способ ухода от учреждений-посредников, которые они больше не уважают».



Джанкарло неоднократно делал аналогичные заявления о криптовалютных инвесторах, начиная с его замечаний на слушании в комитете Сената, которое состоялось ранее в этом году. Его пламенная речь в Сенате заслужила ему звание «Cryptodad», и он сам начал использовать хэштег #cryptodad в своих записях о криптовалютах в Твиттере.

Однако после этой внезапно свалившейся на него популярности у участников криптосообщества, председатель CFTC заявил, что «никогда не был ярым сторонником биткоина». Он отметил, что «не ожидал и не хотел, чтобы несколько слов, произнесенных во время слушания в Сенате принесли мне такую дикую популярность».

Источник
https://www.ccn.com/we-need-to-respect-this-generations-interest-in-bitcoin-cftc-chairman/

 

[Super_Spec]

Закат ICO: в апреле сборы упали на 44% в сравнении с мартом

Одной из наиболее обсуждаемых тем в индустрии криптовалют уже давно остаются первичные размещения токенов (ICO). Концепция привлекла много внимания, поскольку никому ранее не известные ICO-проекты регулярно собирают десятки и даже сотни миллионов долларов, что было сложно представить совсем недавно.
Однако исследование показывает значительное падение инвестиций, привлеченных ICO-платформами. При этом показатель за апрель 2018 года стал самым низким за 8 месяцев.
Проведенное ICOData исследование демонстрирует, что самый низкий показатель финансирования ICO за последние 8 месяцев был зарегистрирован в апреле 2018 года. Всего было собрано 543 миллиона долларов, что на 44% меньше по сравнению с предыдущим месяцем. Это движение вниз укладывается в рамки постоянной тенденции с начала 2018 года.

При этом если проанализировать аналогичную информацию за 2017 год, то можно увидеть совершенно другую картину:

В 2017 году было запущено в общей сложности 871 ICO, а за первые четыре месяца 2018 года было проведено 75% от общего числа ICO за прошлый год. Увеличение количества ICO и уменьшение суммы собранных средств могут говорить о тревожных изменениях в работе индустрии.
Во-первых ICO, возможно, потеряли свою привлекательность, в чем немаловажную роль сыграли мошеннические и неэффективные проекты, которые служили причиной крупных убытков для инвесторов. Даже после сбора нескольких миллионов долларов различные проекты продемонстрировали отсутствие рабочего продукта, что также ухудшает ситуацию. По статистике около 50% проектов потерпели неудачу после завершения ICO, а согласно другому исследованию, 81% всех ICO созданы только для сбора денег.
Во-вторых, высокий спрос на ICO может привести к снижению спроса со стороны инвесторов - классический пример экономического закона спроса и предложения, поскольку большинство инвесторов не захотят вкладывать средства в каждое запущенное ICO, что не учитывают компании, их организующие.
«Бычий» рынок может вызвать новый ажиотаж вокруг ICO
Однако интерес к индустрии пока не угас, и ICO будут по-прежнему проводиться для содействия финансированию проектов. Считается, что деньги не могут заменить квалифицированную команду, и это справедливо, когда дело касается ICO.
Сбор средств через ICO достиг пика в декабре 2017 года - месяце, отмеченном историческим ростом биткоина почти до 20 000 долларов, когда общая капитализация криптовалютного рынка превысила 800 миллиардов долларов. В том месяце многие инвесторы поспешили закупиться криптовалютами и токенами, вняв рекомендациям популярных участников индустрии, советовавших инвестировать в менее известные альткоины и рискованные ICO.
Этот ажиотаж и обещанные гигантские возвраты инвестиций привели к увеличению числа ICO. Подобный «бычий» рынок в 2018 году действительно может вновь повлиять на работу индустрии ICO.
Виноваты власти?
Более 100 миллионов долларов смогли собрать через ICO несколько компания, включая проект Tezos, организаторы которого впоследствии оказались втянуты в длительные судебные тяжбы. Тем не менее, массовый сбор средств стал тревожным знаком для регуляторов по всему миру, в результате чего они предприняли действия против ICO.
Сейчас ICO находятся под пристальным вниманием по всему миру. Концепция сбора средств столкнулась с полным запретом в азиатских странах, таких как Китай и Южная Корея. Правда недавно южнокорейские регуляторы заявили, что в этом году запрет, возможно, будет снят.
США ведут себя осторожно по отношению к ICO, внимательно изучая индустрию. В июле прошлого года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) приравняла токены-акции ICO к ценным бумагам, что вынудило многие биржи прекратить продажу этих монет американским гражданам. Недавно был опубликован подробный обзор отношения SEC к ICO, с которым можно ознакомиться здесь.
Кто в итоге определит ближайшее будущее индустрии ICO – регуляторы или «быки», нам еще предстоит узнать. А пока стоит освежить в памяти инструкцию о том, как не стать жертвой ICO-мошенников, чтобы обезопасить себя и при желании вложить средства в по-настоящему стоящий проект.

 

[Super_Spec]

Сооснователь Эфириума Виталик Бутерин еще раз подтвердил, что пропускная способность сети Эфириума в ближайшее время резко возрастет благодаря шардингу.

В твите 30 апреля Бутерин, который в течение нескольких лет возглавляет разработку решений для масштабирования Эфириума, написал, что технология для этой цели «уже не за горами», ссылаясь на репозиторий Github.

Шардинг позволяет масштабировать блокчейн путем разделения процесса обработки транзакций между большим количеством валидаторов. Каждый из них может подтвердить часть общего количества транзакций, что позволяет параллельно подтверждать в десятки раз больше транзакций по сравнению с традиционным PoW-блокчейном, который за тот же период подтверждает ограниченное количество операций.

Когда это решение будет внедрено, оно поможет Эфириуму достичь и даже превзойти уровень обработки транзакций основных платежных сетей, таких как Visa. В дальнейших комментариях в Твиттере, а также в записях на Reddit, Бутерин высказывал свою полную уверенность в успехе.


«Я бы не сказал, что спецификация уже готова на текущий момент, хотя «копилка идей» (на мой взгляд) уже хорошо проработана», - писал он. «... Принцип переопределения заключается в том, чтобы «максимально приблизиться к эквивалентным свойствам в одной цепочке».



Эфир (ETH) всегда был чувствителен к крупным технологическим анонсам – с начала прошлой недели альткойн поднялся с уровня ниже $600 до $750 – то есть на 25%. Комментируя доказательство концепции, Бутерин вкратце описал основные аспекты шардинга:


«Основная его цель - это значительные улучшения в области масштабирования», - сказал он. «Каждый из шардов (12 в этой симуляции, приблизительно 100 в реальной модели) будет иметь такую же пропускную способность (и, вероятно, еще больше), чем существующая цепочка Эфириума».



На вопрос о том, сколько «шардов» или разделенных групп транзакций может быть реализовано, он добавил:

«Лимит в основном обусловлен тем, что каждый узел должен будет проверять заголовки блоков всех шардов, а пропускная способность узла для этого ограничена его вычислительными возможностями».

Разработка протокола Casper, после внедрения которого шардинг заработает в реальном блокчейне, ведется уже почти два года, но релизы постоянно откладываются. По последним данным, переход на гибридный майнинг состоится осенью, а полноценный релиз Casper состоится только в 2019 году. В то же время, Эфириум уже начинают ощутимо «подпирать» конкуренты. Несколько дней назад проект Cardano заявил о собственном решении для консенсуса PoS, а проект RChain, который рассчитывает использовать технологию Casper CBC с момента запуска блокчейна, также готовится к релизу в конце 2018 - начале 2019 года.

 

[Super_Spec]

Криптач

В Санкт-Петербурге обнаружено тело 23-летнего Павла Макушина, более известного как Павел Няшин, который вел на YouTube довольно популярный канал «Криптач», где рассказывал про инвестиции в криптовалюту.

Блогер не оставил предсмертной записки. И поэтому основная версия следствия в том, что Павел покончил с собой из-за долгов.

В середине января этого года в дом Павла, расположенный в коттеджном поселке «Лазурные озера», ворвались четверо неизвестных в масках. Как потом сообщил Няшин, незнакомцы угрожали ему пистолетом, избили его, раскурочили системный блок компьютера, украли сейф, в котором хранилось 20 миллионов рублей и 70 тысяч долларов, а также наручные часы, iPhoneX и 15 тысяч рублей его знакомого, который находился в тот момент у него в гостях. После чего грабители скрылись.

На грабителей завели уголовное дело, но пострадавший заявил, что отчасти сам виноват в случившемся, так как постоянно хвастался огромными доходами от торговли криптовалютами в своих роликах.

По словам матери Павла, именно это ограбление и могло стать причиной самоубийства, так как украденные деньги принадлежали инвесторам.

Источник https://nevnov.ru/556321-ograblennyi-bloger-pavel-makushin-pokonchil-s-soboi

 

[Super_Spec]

В Амурской области осудили бывшего инкассатора за присвоение более 2 млн рублей

Благовещенский городской суд Амурской области признал бывшего инкассатора виновным в присвоении более 2 млн рублей, сообщили в пресс-службе региональной прокуратуры.
«Судом установлено, что с марта по апрель 2016 года техник-инкассатор, исполняя свои должностные обязанности по инкассации денежных средств из платежных терминалов с последующей доставкой их в банк и имея свободный доступ к инкассируемым денежным средствам, принадлежащих индивидуальному предпринимателю, вверенных ему, в связи с исполнением должностных обязанностей, не осуществил сдачу инкассируемой суммы денежных средств в кассу одного из банков города Благовещенска на сумму свыше 2 млн рублей. При этом с целью ввести индивидуального предпринимателя в заблуждение относительно перевода на расчетный счет денежных средств, предоставил подложные отчетные документы: квитанцию и ордер, которым он, якобы, осуществил сдачу указанной денежной суммы, что не соответствовало действительности», — отмечается в релизе.
Таким образом, злоумышленник похитил более 2 млн рублей. Присвоенными деньгами мужчина распорядился по своему усмотрению.
Суд назначил ему наказание в виде трех лет лишения свободы в колонии общего режима. Приговор не вступил в законную силу, заключили в ведомстве.


Источник: Banki.ru

 

[Super_Spec]

Американский финансовый холдинг JP Morgan Chase назначил руководителя своего лондонского финтех-подразделения 29-летнего Оливера Харриса (Oliver Harris) на должность главы по стратегии в области криптовалютных активов.

Непосредственным начальником Харриса будет Умара Фарук (Umar Farooq), который отвечает за блокчейн-инициативы банка. Кроме того, Харрис также возглавит работу по проекту Quorum - собственной блокчейн-платформы JP Morgan.

В течение последних двух лет Харрис руководил программой JP Morgan "In Residence", которая занималась поиском перспективных начинающих финтех-компаний для дальнейшего сотрудничества.

Согласно полученным данным, Харрис будет заниматься созданием и продвижением собственных криптовалютных продуктов банка, предназначенных, например, для хранения цифровых валют.

Еще совсем недавно председатель совета директоров и генеральный директор JP Morgan Chase Джейми Даймон (Jamie Dimon) называлкриптовалюту обманом и пообещал уволить любого сотрудника, который будет торговать цифровыми активами.


Источник http://www.businessinsider.com/jpmorgan-ask-oliver-harris-to-explore-cryptocurrency-strategy-2018-5

 

[Super_Spec]

По мнению специалистов Центра по развитию индустрии информационных технологий Китая, в рейтинге из 28 самых популярных криптовалют, биткоин занимает всего лишь 13-е место в списке. Возглавляет этот рейтинг эфир, а завершает NEM.

Согласно рейтингу криптовалют, который опубликовали власти Китая, биткоин разделил 13-е место с криптовалютой Verge. 28 рассматриваемых монет исследователи оценивали по трем критериям: «технологичность», «применение» и «инновация».

Занявший первое место эфир получил высокие баллы по всем пунктам, а в области применения уступил только «китайскому Эфириуму» - NEO. На втором и третьем месте оказались соответственно испытывающие множество проблем и до сих пор малоизвестные Steem и Lisk.

Все это позволяет усомниться в полноте и адекватности оценки и методологии рейтинга. Впрочем, очевидно выдвижение на ведущие места рейтинга платформ смарт-контрактов и управления криптоактивами, в то время как наиболее известные криптовалюты были «задвинуты» во вторую и даже третью десятку.

Третий по капитализации проект Ripple поместили на 17-е место несмотря на то, что недавно компания запустила венчурный фонд для инвестиций в XRP-стартапы Xpring.

По баллам за инновационность лидирует биткоин, но низкая оценка за применение и технологичность вытеснила его за пределы первой десятки. Биткэш занял 25-е место в рейтинге, Ethereum Classic – 16, Dash – 18 и Litecoin –21.

Центр по развитию индустрии информационных технологий страны под руководством Министерства промышленности и информатизации Китая планирует публиковать рейтинг 28 популярных криптовалют ежемесячно.

https://bits.media/news/kitay-opublikoval-reyting-28-populyarnykh-kriptovalyut/