- Регистрация
- 14.08.14
- Сообщения
- 1,510
- Реакции
- 3,538
- Депозит
- 0
- Покупок
-
5
- Продаж
-
31
Банковская карта— пластиковая карта, привязанная к одному или нескольким расчётным счетам в банке. Используется для оплаты товаров и услуг, в том числе через Интернет, а также снятия наличных. Карты бывают дебетовые и кредитные.
Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке.
Кредитные карты используются для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).
На черном рынке широкое распространение получило использование банковских карт при покупке/продаже наркотиков и других серых товаров.
Использование карт позволяет виртуально работать с деньгами, исключая таким образом личный контакт. Хотя банки могут в любой момент заблокировать деньги, существует некоторая безопасность работы со счетами.
Во первых закон «о банковской тайне» ограничивает органы в получении беспрепятственной информации по счетам, получая доступ только через соответствующие постановления, на оформление которых нужно время и основания. Помимо защиты, с банковскими картами удобно работать, почти моментальное пополнение и снятие, что выделяет их на фоне других платежных средств, в которых вывод осуществляется сложнее, с процентами и дольше. Обязательным условием анонимности при работе с картами — является оформление на дропа. Это ключевой момент.
Для того, чтобы начать работать с пластиковыми банковскими картам нужно определится с выбором банка и типа карты. Самый лучший вариант — это когда вы точно знаете, какие карты, какого банка и в каком количестве вам нужны.
Тогда сразу можно переходить к выбору селлера.
Однако довольно часто у заказчиков такого четкого понимания нет. Они обращаются к селлеру и спрашивают, какие карты нужны под такую—то задачу, и что можете посоветовать.
Это едва ли не наихудший вариант в силу следующих причин:
Селлер — лицо, заинтересованное продать товар. Хорошо, если вы обратились к порядочному селлеру, и он вам честно ответит, что тех или иных вещей просто не знает. А если нет, то вам могут продать самый залежалый товар.
Селлер, как правило, владеет лишь информацией о лимитах снятия с карт и о спросе. Если селлер сам с картами не работает, деньги по ним не проводит, то он понятия не имеет, какие суммы на какие карты можно заливать, как скоро и начиная с каких сумм карты блокируются банком и т. п.
Гораздо лучше самому выбрать необходимый товар.
Для этого следует:
Почитать форумы, поискать отзывы о банках, пообщаться с обнальщиками для того, чтобы понять, какой банк или банки вам подходят.
Определившись с банками, посетите их официальные сайты, ознакомьтесь с лимитами на снятие через банкомат и выберете конкретные карты, которые вам нужны. Желательно, выбрать несколько вариантов, поскольку цены на них могут различаться.
Посчитайте сколько карт, какого банка и какого вида вам нужно, и уже с готовым запросом обращайтесь к селлеру. Вы теперь сами знаете все характеристики товара и дезинформировать вас будет сложно.
Выбор селлера
При выборе наиболее качественного сервиса по продажам карт следует обратить на некоторые показатели:
На форумах продавцы могут имеет различные статусы, например «Проверен», «Продавец». Это означает что, продавец проходил проверку со стороны администрации форума. К такому продавцу можно начать присматриваться.
Оплаченная реклама или нахождение ветки в «доверенных магазинах».
Хороший селлер, который хочет продавать свой товар, как правило, покупают рекламные места или статус доверенного магазина.
Положительные отзывы. Почитайте отзывы о продавце. Обычно они публикуются в разделе предложения. Хорошие продавцы имеют много положительных рекомендаций от клиентов. Но имейте ввиду, что отзывы можно подделать. Обращайте внимание, когда и кем был оставлен отзыв. Весомыми считаются отзывы сделанные старыми и авторитетными участниками форума.
Выше перечисленные пункты являются всего лишь советами при выборе качественного сервиса. Для защиты от кидка используется ГАРАНТ. Не стоит гнаться за дешевизной. Хорошие продавцы не будут продавать свой товар за копейки. Низкие цены должны вас насторожить.
Средняя цена на карты:
Classic — от 6 000
Gold — от 8 000
Platinum — от 10 000
Лимит снятия наличных:
Classic — 150 000/сутки
Gold — 300 000/сутки
Platinum — 1 000 000/сутки
Особое внимание нужно обратить на условия работы сервиса. Какие гарантии дает сервис, за что он несет и не несет ответственность!
Покупка
Итак, вы определились с товаром, выбрали нескольких продавцов, к которым можно обратиться, и приступаете непосредственно к покупке. Здесь нужно помнить о нескольких вещах:
Карты бывают двух видов. С гарантией сохранности средств и без гарантии сохранности средств. Большинство представленных на рынке карт — это карты без гарантии сохранности средств. Карты с гарантией сохранности средств стоят сильно дороже и продаются далеко не всеми селлерами.
К картам без гарантии сохранности средств слово "гарантия" тоже применима.
Если дроп в гарантийный срок украдет деньги с карты или закроет ее, то селлер обязан предоставить бесплатную замену товара, то есть карты. Вне гарантийного срока такой ответственности нет. Лучше договориться с селлером о продленной гарантии и заплатить за это.
Относительно безопасный срок эксплуатации карты с гарантией 1 месяц — максимум 3 месяца. Дальше — надо связываться с селлером и уточнять, можно ли продолжать пользоваться картой. Нормальный селлер проверит доступность дропа, попросит у заказчика оплату и продлит гарантию. Или не продлит, если дроп не в доступе.
Вы определились, к примеру, что карты будет без гарантии сохранности средств, согласовали цену, количество и гарантийный срок.
Переходите непосредственно к покупке. Помните, наиболее безопасный вариант оплаты — через Гарант.
Передача товара
Курьерская служба. Этот вариант наиболее надежный. Посылку можно оформить до востребования, а забрать ее может подставное лицо.
Автобус или поезд. В этот случае возрастают случаи потери товара.
Закладка. Самый плохой вариант. Особенно, если передается товар на большую сумму.
Правовых рисков при получении товара нет, но можно попасть в поле зрения оперативников.
После получения карты, приступаем к его проверке. Как правило на проверку товара дается 3 дня, если иной срок не оговорен с селлером. Это означает, что если вы взяли товар и не проверили его за этот срок, то селлер вправе отказать принять претензию по комплектации карт. По истечении этого срока, товар считается принятым.
Проверка карты
Что должно входить в комплект:
дебетовая карта
анкета банка
пин—код
сим—карта, привязанная к карте
доступ в интернет банк
кодовое слово
скан паспорта дропа
Далее проверяем карту
Визуально. Все данные должны совпадать.
Через интернет—банк. Статус карты почти всегда отображается в интернет—банке.
Через банкомат. Вставьте карту в банкомат, ввести пин—код, запросить баланс.
Протестируйте карту, закинув на нее 1000—5000 руб, затем снимите.
На что еще важно обратить внимание
Другие карты. В интернет банке не должны быть других карт, кроме той, которую вам выслали. При возможности блокируем чужие карты и информируем продавца о второй карте. В таких ситуациях карту можно заменить.
Кредиты. При отображение кредитной карты в интернет—банке вы так же сообщаете сервису существующей проблеме. Здесь так же будет осуществляться замена карты.
Пин—код. Его обязательно проверить в банкомате. Это в первую очередь касается тех карт, где пинкод пишется ручкой.
Работоспособность интернет—банка. Если логин и пароль были приложены — необходимо сменить логин и пароль.
Номер мобильного, привязанный к карте. В некоторых банках он виден в интернет—банке, в других по старинке надо прозванивать. Удостоверитесь, что разовые пароли приходят на привязанный номер.
Работоспособность сим карты
Если после проверки вам что—то кажется подозрительным или что—то не работает как должно, вы, не пользуясь картой, связываетесь селлером и решаете все возникшие проблемы.
Работа с интернет банком
Некоторые советы при работе с интернет—банком:
Не заходите в интернет—банки разных лиц с одного IP.
Возможно использование TOR, но со сменой личности для каждого счета, либо разные VPN.
Характер операций через интернет—банк должен носить экономический смысл (пополнение счета другу,перевод родственнику,оплата услуг и т. д.);
Не делайте платежи ровными суммами, разбивайте большие платежи на мелкие и неравные суммы.
Делайте перерывы между операциями. Перерывы могут составлять 1—2 дня.
Старайтесь не загружать аккаунт сразу под лимит вывода. Это может вызвать подозрения и возможно блок интернет—банка или карты.
Вывод денежных средств с карт производится обнальщиком. Обычно оперативники стараются выйти на него для того, чтобы отследить движение налички и выйти на организатора и других участников группы.
Выдача денег производится банкоматом, каждый из которых оборудован видеокамерой. Очень важно подходить к банкомату пешком, чтобы видеокамера не зафиксировала номер и марку машины, на которой передвигается нальщик.
Некоторые банкоматы оборудованы сканером GSM сети, что позволяет определить номер телефона человека, производящего снятие денег. Поэтому мобильный телефон или модем нельзя носить с собой во время снятия денег с банковских карт.
Для того, чтобы не спалить несколько карт, которые используются нальщиком необходимо каждую карту налить в разных банкоматах, за разные подходы, то есть исключаем снятие денег с разных карт подряд с одного банкомата.
Маршрут, по которому выбираются банкоматы, должен быть хаотичным, без явных закономерностей.
Одежда нальщика должна быть неприметной, стандартной, с сокрытием части лица (кепка, очки). Повысить уровень безопасности можно гримом, даже незначительным (родинка, усы, морщины, шрамы).
Дебетовые карты используются для распоряжения собственными деньгами, находящимися на расчетном счете в банке.
Кредитные карты используются для распоряжения деньгами банка, которые при совершении платежа автоматически берутся у банка в кредит (их требуется вернуть банку).
На черном рынке широкое распространение получило использование банковских карт при покупке/продаже наркотиков и других серых товаров.
Использование карт позволяет виртуально работать с деньгами, исключая таким образом личный контакт. Хотя банки могут в любой момент заблокировать деньги, существует некоторая безопасность работы со счетами.
Во первых закон «о банковской тайне» ограничивает органы в получении беспрепятственной информации по счетам, получая доступ только через соответствующие постановления, на оформление которых нужно время и основания. Помимо защиты, с банковскими картами удобно работать, почти моментальное пополнение и снятие, что выделяет их на фоне других платежных средств, в которых вывод осуществляется сложнее, с процентами и дольше. Обязательным условием анонимности при работе с картами — является оформление на дропа. Это ключевой момент.
Для того, чтобы начать работать с пластиковыми банковскими картам нужно определится с выбором банка и типа карты. Самый лучший вариант — это когда вы точно знаете, какие карты, какого банка и в каком количестве вам нужны.
Тогда сразу можно переходить к выбору селлера.
Однако довольно часто у заказчиков такого четкого понимания нет. Они обращаются к селлеру и спрашивают, какие карты нужны под такую—то задачу, и что можете посоветовать.
Это едва ли не наихудший вариант в силу следующих причин:
Селлер — лицо, заинтересованное продать товар. Хорошо, если вы обратились к порядочному селлеру, и он вам честно ответит, что тех или иных вещей просто не знает. А если нет, то вам могут продать самый залежалый товар.
Селлер, как правило, владеет лишь информацией о лимитах снятия с карт и о спросе. Если селлер сам с картами не работает, деньги по ним не проводит, то он понятия не имеет, какие суммы на какие карты можно заливать, как скоро и начиная с каких сумм карты блокируются банком и т. п.
Гораздо лучше самому выбрать необходимый товар.
Для этого следует:
Почитать форумы, поискать отзывы о банках, пообщаться с обнальщиками для того, чтобы понять, какой банк или банки вам подходят.
Определившись с банками, посетите их официальные сайты, ознакомьтесь с лимитами на снятие через банкомат и выберете конкретные карты, которые вам нужны. Желательно, выбрать несколько вариантов, поскольку цены на них могут различаться.
Посчитайте сколько карт, какого банка и какого вида вам нужно, и уже с готовым запросом обращайтесь к селлеру. Вы теперь сами знаете все характеристики товара и дезинформировать вас будет сложно.
Выбор селлера
При выборе наиболее качественного сервиса по продажам карт следует обратить на некоторые показатели:
На форумах продавцы могут имеет различные статусы, например «Проверен», «Продавец». Это означает что, продавец проходил проверку со стороны администрации форума. К такому продавцу можно начать присматриваться.
Оплаченная реклама или нахождение ветки в «доверенных магазинах».
Хороший селлер, который хочет продавать свой товар, как правило, покупают рекламные места или статус доверенного магазина.
Положительные отзывы. Почитайте отзывы о продавце. Обычно они публикуются в разделе предложения. Хорошие продавцы имеют много положительных рекомендаций от клиентов. Но имейте ввиду, что отзывы можно подделать. Обращайте внимание, когда и кем был оставлен отзыв. Весомыми считаются отзывы сделанные старыми и авторитетными участниками форума.
Выше перечисленные пункты являются всего лишь советами при выборе качественного сервиса. Для защиты от кидка используется ГАРАНТ. Не стоит гнаться за дешевизной. Хорошие продавцы не будут продавать свой товар за копейки. Низкие цены должны вас насторожить.
Средняя цена на карты:
Classic — от 6 000
Gold — от 8 000
Platinum — от 10 000
Лимит снятия наличных:
Classic — 150 000/сутки
Gold — 300 000/сутки
Platinum — 1 000 000/сутки
Особое внимание нужно обратить на условия работы сервиса. Какие гарантии дает сервис, за что он несет и не несет ответственность!
Покупка
Итак, вы определились с товаром, выбрали нескольких продавцов, к которым можно обратиться, и приступаете непосредственно к покупке. Здесь нужно помнить о нескольких вещах:
Карты бывают двух видов. С гарантией сохранности средств и без гарантии сохранности средств. Большинство представленных на рынке карт — это карты без гарантии сохранности средств. Карты с гарантией сохранности средств стоят сильно дороже и продаются далеко не всеми селлерами.
К картам без гарантии сохранности средств слово "гарантия" тоже применима.
Если дроп в гарантийный срок украдет деньги с карты или закроет ее, то селлер обязан предоставить бесплатную замену товара, то есть карты. Вне гарантийного срока такой ответственности нет. Лучше договориться с селлером о продленной гарантии и заплатить за это.
Относительно безопасный срок эксплуатации карты с гарантией 1 месяц — максимум 3 месяца. Дальше — надо связываться с селлером и уточнять, можно ли продолжать пользоваться картой. Нормальный селлер проверит доступность дропа, попросит у заказчика оплату и продлит гарантию. Или не продлит, если дроп не в доступе.
Вы определились, к примеру, что карты будет без гарантии сохранности средств, согласовали цену, количество и гарантийный срок.
Переходите непосредственно к покупке. Помните, наиболее безопасный вариант оплаты — через Гарант.
Передача товара
Курьерская служба. Этот вариант наиболее надежный. Посылку можно оформить до востребования, а забрать ее может подставное лицо.
Автобус или поезд. В этот случае возрастают случаи потери товара.
Закладка. Самый плохой вариант. Особенно, если передается товар на большую сумму.
Правовых рисков при получении товара нет, но можно попасть в поле зрения оперативников.
После получения карты, приступаем к его проверке. Как правило на проверку товара дается 3 дня, если иной срок не оговорен с селлером. Это означает, что если вы взяли товар и не проверили его за этот срок, то селлер вправе отказать принять претензию по комплектации карт. По истечении этого срока, товар считается принятым.
Проверка карты
Что должно входить в комплект:
дебетовая карта
анкета банка
пин—код
сим—карта, привязанная к карте
доступ в интернет банк
кодовое слово
скан паспорта дропа
Далее проверяем карту
Визуально. Все данные должны совпадать.
Через интернет—банк. Статус карты почти всегда отображается в интернет—банке.
Через банкомат. Вставьте карту в банкомат, ввести пин—код, запросить баланс.
Протестируйте карту, закинув на нее 1000—5000 руб, затем снимите.
На что еще важно обратить внимание
Другие карты. В интернет банке не должны быть других карт, кроме той, которую вам выслали. При возможности блокируем чужие карты и информируем продавца о второй карте. В таких ситуациях карту можно заменить.
Кредиты. При отображение кредитной карты в интернет—банке вы так же сообщаете сервису существующей проблеме. Здесь так же будет осуществляться замена карты.
Пин—код. Его обязательно проверить в банкомате. Это в первую очередь касается тех карт, где пинкод пишется ручкой.
Работоспособность интернет—банка. Если логин и пароль были приложены — необходимо сменить логин и пароль.
Номер мобильного, привязанный к карте. В некоторых банках он виден в интернет—банке, в других по старинке надо прозванивать. Удостоверитесь, что разовые пароли приходят на привязанный номер.
Работоспособность сим карты
Если после проверки вам что—то кажется подозрительным или что—то не работает как должно, вы, не пользуясь картой, связываетесь селлером и решаете все возникшие проблемы.
Работа с интернет банком
Некоторые советы при работе с интернет—банком:
Не заходите в интернет—банки разных лиц с одного IP.
Возможно использование TOR, но со сменой личности для каждого счета, либо разные VPN.
Характер операций через интернет—банк должен носить экономический смысл (пополнение счета другу,перевод родственнику,оплата услуг и т. д.);
Не делайте платежи ровными суммами, разбивайте большие платежи на мелкие и неравные суммы.
Делайте перерывы между операциями. Перерывы могут составлять 1—2 дня.
Старайтесь не загружать аккаунт сразу под лимит вывода. Это может вызвать подозрения и возможно блок интернет—банка или карты.
Вывод денежных средств с карт производится обнальщиком. Обычно оперативники стараются выйти на него для того, чтобы отследить движение налички и выйти на организатора и других участников группы.
Выдача денег производится банкоматом, каждый из которых оборудован видеокамерой. Очень важно подходить к банкомату пешком, чтобы видеокамера не зафиксировала номер и марку машины, на которой передвигается нальщик.
Некоторые банкоматы оборудованы сканером GSM сети, что позволяет определить номер телефона человека, производящего снятие денег. Поэтому мобильный телефон или модем нельзя носить с собой во время снятия денег с банковских карт.
Для того, чтобы не спалить несколько карт, которые используются нальщиком необходимо каждую карту налить в разных банкоматах, за разные подходы, то есть исключаем снятие денег с разных карт подряд с одного банкомата.
Маршрут, по которому выбираются банкоматы, должен быть хаотичным, без явных закономерностей.
Одежда нальщика должна быть неприметной, стандартной, с сокрытием части лица (кепка, очки). Повысить уровень безопасности можно гримом, даже незначительным (родинка, усы, морщины, шрамы).
