Сбербанк становится чересчур любопытен

[ziza]

Началось с того, что клиенты Сбербанка стали жаловаться, что при снятии денег со счета от них требуют объяснить, зачем им эти средства.

Пресслужба Свербанка пояснила действия банка вот так:

Сбербанк России никак не ограничивает клиентов в использовании средств, внесенных ими во вклады.

Вместе с тем, в соответствии с отдельными положениями Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также для пресечения сомнительных схем по обналичиванию средств, клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения кредитными организациями требований этого закона.

В случае необходимости срок проверки предоставленных сведений может достигать 1 дня. Данный факт необходимо учитывать при желании снять со вклада крупную сумму.

Также, при выдаче наличных в особо крупных размерах клиент может столкнуться с отсутствием необходимого объема наличности в конкретном структурном подразделении. В этой связи рекомендуем заказывать выдачу крупных сумм не позже чем накануне дня выдачи.

Чтож, пояснения Сбербанка выглядят солидно, как сам банки и юридически грамотно... на первый взгляд.

Однако, ссылка на Закон " О легализации..." не состоятельна. Подлежат контролю только операции, перечисленные в статье 6 указанного закона. Среди них нет операции по снятию денежных средств с банковского вклада физического лица.
Что касается вкладов, то они контролируются только в следующих случаях:
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации.

В двух словах, легализация доходов проверяется при зачислении на счет.
Например, Вы принесли миллион рублей наличкой, то вы должны объяснить откуда у вас этот миллион.
Все, что во вкладе это уже чистые деньги априори.
Если вы принесли 599 999руб. 99коп., то вы никому не обязаны рассказывать, какая из Ваших бабушек поделилась с Вами своими накоплениями, потому что закон регулирует суммы от 600 000 рублей (размер иностранной валюты определяется исходя из курса центробанка, но тоже свыше 600 000 рублей).

По №115-ФЗ от 07. 08. 2001г. банк должен провести идентификацию клиента.
Но в законе нигде не требуется, что бы физ.лицо указывало, куда оно планирует потратить деньги.

То есть, когда приносишь бабло, их происхождение Сбер не интересует. А вот когда забираешь...
Есть мнение, что банки боятся, что сейчас будут массово снимать рубли и покупать на них валюту. Это означает, что средств у банка станет гораздо меньше.
В общем, совок встаёт с колен, а не Россия поднимается.


Будьте внимательны.
Берегите себя.

 

[ziza]